İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından TRPOS Ödeme Kuruluşu AŞ’ye yönelik yasa dışı bahis ve suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama iddiaları kapsamında yürütülen soruşturmada 24 şüpheli gözaltına alındı. Şirket yönetimine TMSF kayyım olarak atanırken 245 banka ve kripto hesabına bloke konuldu, yaklaşık 247 milyon TL değerindeki 57 malvarlığına el koyma tedbiri uygulandı.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, TRPOS Ödeme Kuruluşu AŞ ile bağlantılı kişiler hakkında yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanmasına yönelik soruşturma başlattı.
Başsavcılığın Terörizmin Finansmanı ve Aklama Suçları Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen soruşturma, “suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama” ile 7258 sayılı Futbol ve Diğer Spor Müsabakalarında Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanun’a muhalefet suçlamalarını kapsıyor.
İstanbul, Adana, Mersin ve Tekirdağ’da gerçekleştirilen eş zamanlı operasyonda hakkında işlem başlatılan 27 şüpheliden 24’ü yakalandı. Üç şüphelinin yakalanmasına yönelik çalışmaların sürdüğü açıklandı.
TCMB, MASAK ve bilirkişi raporları soruşturma dosyasında
Soruşturmanın dayanakları arasında düzenleyici ve mali inceleme raporları bulunuyor.
Başsavcılığın açıklamasına göre dosyada;
- TCMB Denetim Genel Müdürlüğü tarafından hazırlanan 6 Mart 2026 tarihli dış denetim raporu,
- MASAK tarafından düzenlenen 2 Mayıs ve 11 Mayıs 2026 tarihli raporlar,
- 31 Ağustos 2026 tarihli bilirkişi raporu
birlikte değerlendirildi.
İncelemeler sonucunda TRPOS’un bazı üye iş yerleriyle bağlantılı ödeme hareketleri soruşturmanın merkezine alındı.
Başsavcılık, adres, ortaklık, temsilcilik ve işlem ilişkisi bulunduğu belirtilen bazı üye iş yerlerinin unvanlarının, yasa dışı bahis sitelerine yapılan ödemelerde kullanılan IBAN hesap sahiplerinin firma unvanlarıyla örtüştüğünü açıkladı.
Bu üye iş yerlerine ait hesapların oyunculardan fon toplanması ve ardından paranın başka hesaplara aktarılmasında kullanıldığına ilişkin kuvvetli mali emareler bulunduğu bildirildi.
Sanal POS ve linkle ödeme işlemleri incelendi
TRPOS’un soruşturmaya konu faaliyetleri arasında sanal POS ve linkle ödeme altyapısı öne çıkıyor.
Başsavcılık açıklamasında şirketin bazı üye iş yerlerine sunduğu sanal POS ve linkle ödeme yöntemlerinin yasa dışı bahis bağlantılı para transferlerinde ve suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanmasında kullanıldığı yönünde tespitlere ulaşıldığı belirtildi.
Şirketin 2024 ve 2025 yıllarında söz konusu incelemeler kapsamında 3,1 milyar TL işlem hacmine ulaştığı açıklandı.
TRPOS yönetimine TMSF kayyım olarak atandı
Soruşturma kapsamında şirket yönetimine ilişkin de tedbir kararı alındı.
Başsavcılık açıklamasına göre suçların şirket faaliyeti çerçevesinde işlendiğine yönelik tespitler üzerine İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği kararıyla TRPOS Ödeme Kuruluşu AŞ’nin yönetimine Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu kayyım olarak atandı.
Böylece şirketin yönetimi adli soruşturma devam ederken TMSF’ye geçti.
245 banka ve kripto hesabı bloke edildi
Soruşturma kapsamında mali tedbirler de geniş bir alanı kapsıyor.
Şüphelilere ait 245 banka ve kripto hesabına bloke konuldu.
Ayrıca;
- 18 konut,
- 14 araç,
- 16 tarla ve bağ,
- 7 arsa,
- 2 ticari gayrimenkul
olmak üzere toplam 57 malvarlığına el konuldu.
Başsavcılık, el konulan malvarlıklarının yaklaşık piyasa değerini 247 milyon TL olarak açıkladı.
TRPOS faaliyet iznini 2023’te aldı
TRPOS, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’ndan ödeme kuruluşu olarak faaliyet iznini 29 Eylül 2023 tarihli ve 11506/21105 sayılı kararla aldı. Karar 5 Ekim 2023 tarihli Resmî Gazete’de yayımlandı.
Şirkete 6493 sayılı Kanun’un 12’nci maddesinin birinci fıkrasının (a), (b) ve ödeme aracının kabulüyle sınırlı olmak üzere (c) bentleri kapsamında ödeme hizmetleri sunma yetkisi verildi.
TCMB’nin ödeme kuruluşlarına ilişkin güncel kamuya açık tablosunda TRPOS, 919 kuruluş koduyla faaliyette bulunan ödeme kuruluşları arasında yer alıyor.
TCMB’den henüz ayrı bir lisans iptali kararı yayımlanmadı
8 Eylül 2026 itibarıyla yaptığımız kontrolde TCMB’nin kamuya açık mevzuat ve kuruluş listelerinde TRPOS hakkında ayrıca yayımlanmış faaliyet izni iptali veya geçici faaliyet durdurma kararı bulunmuyor.
TCMB’nin güncel listesinde şirket halen faaliyette bulunan ödeme kuruluşları arasında gösteriliyor.
Sanal POS ve linkle ödeme soruşturmada neden önemli?
TRPOS’un soruşturulması, ödeme sektöründe üye iş yeri kabulü ve işlem izleme süreçlerinin önemini yeniden gündeme getiriyor.
Sanal POS ve linkle ödeme teknolojileri, e-ticaret ve uzaktan tahsilatın temel araçları arasında bulunuyor. Ancak ödeme kuruluşunun yalnızca işlemin teknik olarak gerçekleşmesini sağlaması yeterli değil.
Üye iş yerinin kimliği, faaliyet alanı, işlem davranışı, ödeme trafiğinin olağan ticari faaliyetle uyumu ve fonların devamında hangi hesaplara aktarıldığı AML ve fraud kontrolünün önemli parçalarını oluşturuyor.
TRPOS soruşturmasında da iddiaların merkezinde tek tek kart işlemlerinden çok, üye iş yerleri ile fon hareketleri arasındaki ilişkilerin analizi bulunuyor.
Ödeme sektöründe denetim ve adli süreçler yakınlaşıyor
TRPOS dosyası, son dönemde Türkiye ödeme sektöründe görülen daha geniş bir denetim sürecinin yeni örneğini oluşturuyor.
FintekWins’te 25 Ağustos’ta Dinamikpay hakkında başlayan yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanması soruşturmasını aktarmıştık. O soruşturmada MASAK raporlarıyla birlikte TCMB ve TÖDEB kaynaklı tespitler de dosyada değerlendirilmişti. Dinamikpay üzerinden 2024-2025 döneminde gerçekleşen yaklaşık 17,9 milyar TL transfer hacmi incelenirken 13 şüpheli gözaltına alınmış ve şirkete el konulmuştu.
Dinamikpay’a Yasa Dışı Bahis Soruşturması: Şirkete El Konuldu
Şubat ayında ise Klon Ödeme Kuruluşu hakkındaki yasa dışı bahis soruşturmasında şirket ve iştiraki PBM Tech yönetimine TMSF kayyım olarak atanmıştı.
TMSF, Yasa Dışı Bahis Soruşturması Kapsamında Klon Ödeme Kuruluşu’na Kayyım Atadı
