İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından Dinamikpay Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. ile şirket yetkilileri hakkında yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanmasına yönelik soruşturma başlatıldı. İstanbul ve Ankara’da düzenlenen eş zamanlı operasyonda 13 şüpheli gözaltına alınırken, şirkete Sulh Ceza Hakimliği kararıyla el konuldu.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, elektronik para ve ödeme hizmetleri kuruluşu Dinamikpay Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. ile şirket yetkilileri hakkında soruşturma başlattı.
Başsavcılığın Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen soruşturma, 7258 Sayılı Futbol ve Diğer Spor Müsabakalarında Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanun’a muhalefet ile suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçlamalarını kapsıyor.
Soruşturma kapsamında MASAK raporları, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve Türkiye Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Birliği tespitleri, finansal hareket analizleri ile dijital inceleme bulguları değerlendirildi.
2024-2025 döneminde 17,9 milyar TL transfer hacmi
Soruşturma makamlarının açıklamasına göre Dinamikpay’in 2024 ve 2025 yıllarında yaklaşık 17,9 milyar TL para transferi hacmine ulaştığı belirlendi.
Bu noktada rakamın niteliği önem taşıyor. Açıklanan 17,9 milyar TL, yasa dışı bahis geliri veya aklandığı kesinleşmiş suç geliri tutarı olarak açıklanmadı. Rakam şirket üzerinden gerçekleştiği belirlenen toplam para transferi hacmini ifade ediyor.
Başsavcılık tarafından aktarılan değerlendirmede, incelemelerde elde edilen bulguların münferit işlem hareketlerinin ötesinde, merkezinde ödeme kuruluşunun bulunduğu organize ve çok katmanlı bir finansal suç yapılanmasına işaret ettiği belirtildi. Bu değerlendirmeye ilişkin yargı süreci devam ediyor.
13 şüpheli gözaltına alındı
TCMB denetimleri ve MASAK analiz raporlarında yer alan tespitlerin ardından İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekipleri İstanbul ve Ankara’da eş zamanlı operasyon gerçekleştirdi.
Operasyon kapsamında 13 şüpheli gözaltına alındı.
Yurt dışında bulunduğu belirlenen 2 şüpheli ile adresinde bulunamayan 1 şüphelinin yakalanmasına yönelik çalışmalar sürüyor.
8 araç, 33 konut ve 50 arsaya el konuldu
Soruşturma kapsamında malvarlıklarına yönelik tedbir kararları da uygulandı.
Başsavcılığın verdiği bilgilere göre:
- 8 araç
- 33 konut
- 50 arsa
hakkında el koyma tedbiri uygulandı.
Ayrıca 126 banka ve kripto para hesabına bloke konuldu.
Dinamikpay şirketine de el konuldu
Soruşturmanın sağlıklı yürütülmesi ve delillerin korunması amacıyla Dinamikpay Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.’ye İstanbul Sulh Ceza Hakimliği kararıyla el konuldu.
Bu aşamada resmi ve güvenilir kaynakların kullandığı ifade “şirkete el konuldu” şeklinde. Bazı yayınlarda yer alan “kayyım atandı” ifadesini, bugünkü soruşturma bakımından doğrudan doğrulayabildiğim resmi açıklamada görmediğim için haberde kullanmadım.
Dinamikpay’in faaliyet izni mart ayında durdurulmuştu
Bugünkü operasyonun öncesinde Dinamikpay hakkında düzenleyici tarafta da önemli bir gelişme yaşanmıştı.
Dinamik Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş., 20 Ekim 2023’te TCMB kararıyla elektronik para kuruluşu olarak faaliyet izni aldı. Şirkete 6493 sayılı Kanun kapsamında ödeme hizmetleri ile elektronik para ihracı yetkisi verilmişti.
Ancak 25 Mart 2026’da şirketin 6493 sayılı Kanun kapsamındaki faaliyet izni TCMB tarafından geçici olarak durduruldu. Dinamikpay de internet sitesinde yayımladığı açıklamayla kararı kullanıcılarına duyurdu ve mevcut bakiyelerin kişilerin kendi banka hesaplarına aktarılabileceğini bildirdi.
25 Ağustos 2026 itibarıyla TÖDEB’in resmi kuruluş listesinde de Dinamik Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. için “TCMB tarafından 6493 sayılı Kanun kapsamında faaliyet izni geçici olarak durdurulmuştur” bilgisi yer alıyor.
TCMB’nin güncel elektronik para kuruluşları tablosunda şirket faaliyet izni tamamen iptal edilmiş kuruluşlar listesinde bulunmuyor; Dinamikpay’in yetkileri geçici kısıtlamayı gösteren biçimde işaretlenmiş durumda. Bu nedenle mevcut aşamada “lisansı iptal edildi” ifadesini kullanmak doğru olmaz.
Dinamikpay hangi hizmetleri sunuyordu?
2021 yılında kurulan Dinamik Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş., TCMB’den aldığı 2023 tarihli faaliyet izninin ardından Dinamikpay markasıyla hizmet vermeye başladı.
Şirket kendi kurumsal bilgilerinde sanal POS, fiziki POS, dijital cüzdan, para transferi, fatura ödeme ve alternatif ödeme yöntemleri alanlarında faaliyet gösterdiğini belirtiyor.
Düzenleyici süreçten adli soruşturmaya
Dinamikpay dosyasını ödeme sektörü açısından önemli hale getiren unsur, sürecin yalnızca 25 Ağustos’taki operasyonla başlamamış olması.
Şirketin faaliyet izni mart ayında TCMB tarafından geçici olarak durdurulmuştu. Beş ay sonra açıklanan soruşturmada ise MASAK raporlarıyla birlikte TCMB denetimleri ve TÖDEB tespitlerinin de soruşturma dosyasındaki veriler arasında bulunduğu açıklandı.
Bu kronoloji, ödeme ve elektronik para sektöründe düzenleyici gözetim, finansal hareketlerin izlenmesi ve adli süreçlerin nasıl birbirini takip edebildiğini göstermesi açısından dikkat çekiyor.
Bundan sonraki aşamada gözaltındaki şüphelilere ilişkin savcılık işlemleri, şirket hakkındaki el koyma tedbirinin seyri ve TCMB’nin geçici faaliyet durdurma kararının nasıl sonuçlanacağı izlenecek.
Soruşturmanın devam ediyor ve şüpheliler hakkında kesinleşmiş bir yargı kararı bulunmuyor.
