PAYCO’ya Çifte Şok: Yasa Dışı Bahis Soruşturması ve Faaliyet Durdurma Kararı!
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu, ödeme sistemleri sektöründe faaliyet gösteren PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş. ve şirket yetkilileri hakkında geniş kapsamlı bir soruşturma başlattı. 7258 sayılı Kanuna Muhalefet ve Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama suçları kapsamında yürütülen soruşturmayla eş zamanlı olarak, şirketten kullanıcılara yönelik kritik bir açıklama geldi.
MASAK Raporları Suç Gelirlerini İşaret Etti
Soruşturma süreci, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından düzenlenen denetim raporu ile Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) tarafından tanzim olunan analiz raporunun savcılık tarafından incelenmesiyle derinleşti. Her iki kurumun değerlendirmeleri; yasa dışı bahis ve yasa dışı FOREX/dolandırıcılık faaliyetlerinden elde edilen suç gelirlerinin, PAYCO üzerinden sistematik şekilde nakde çevrilerek finansal sisteme sokulduğunu ortaya koydu. Söz konusu fonların akabinde çok sayıda yurt içi ve yurt dışı şirket üzerinden aklandığı tespit edildi.
Varlıklara El Konuldu, Şüpheliler Gözaltında
Elde edilen bulgular, eylemlerin bireysel bir faaliyetten ziyade hiyerarşik bir suç örgütü tarafından yürütüldüğünü gösteriyor. Elektronik para kuruluşu bünyesinde örgütlenen yapıya yönelik İstanbul, Ankara, Kocaeli ve Yalova illerinde düzenlenen eş zamanlı operasyonlarda 11 şüpheli gözaltına alındı. Soruşturmanın selameti ve delillerin korunabilmesi adına İstanbul Sulh Ceza Hakimliği kararıyla, şüphelilere ait malvarlıklarına ve PAYCO Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.’ye el koyma tedbiri uygulandı.
PAYCO: “Yetkilerimiz Geçici Olarak Durduruldu”
Adli süreç devam ederken PAYCO, kullanıcılarına yönelik bir duyuru yayımlayarak TCMB tarafından alınan idari kararı paylaştı. Şirket tarafından yapılan açıklamada, TCMB kararı uyarınca 6493 sayılı Kanun’un ilgili maddelerinde belirtilen “ödeme hizmetleri” ve “elektronik para ihracı” hizmetini sunma yetkilerinin geçici olarak durdurulduğu belirtildi.
Açıklamada dikkat çeken en önemli detay ise faaliyetlerin tamamen sonlandırılmadığı yönündeki ifade oldu. Şirket, aynı karar uyarınca “ödeme hesabı işletimi” faaliyetinin devam etmesi yönünde karar alındığını duyurdu. Bu durum, mevcut hesapların yönetiminin süreceği ancak yeni elektronik para ihracının veya ödeme aracılığı hizmetinin askıya alındığı anlamına geliyor.
Finansal teknolojiler sektörü için oldukça sıcak ve kritik bir gelişme ile karşı karşıyayız. Bir yanda savcılığın “suç gelirlerinin aklanması” iddiasıyla şirkete el koyması, diğer yanda düzenleyici kurum TCMB’nin lisans yetkilerini “geçici olarak” durdurması, sürecin ciddiyetini gözler önüne seriyor. TCMB’nin “ödeme hesabı işletimi” faaliyetine izin vermesi, içeride bakiyesi olan masum kullanıcıların mağduriyetini önlemeye yönelik bir “koruma kalkanı” olarak okunabilir. Yani sistem yeni para girişine ve ihraca kapatılırken, mevcut hesapların tasfiyesi veya yönetimi için açık kapı bırakılmış görünüyor. Bu vaka, lisanslı kuruluşların uyum (compliance) süreçlerindeki en ufak bir zafiyetin, hem adli hem de idari merciler tarafından ne kadar sert yaptırımlarla karşılanacağının en somut örneği.
