Block, Kara Para Aklamayı Önleyemediği İçin 40 Milyon Dolar Ceza Ödeyecek
Block, 40 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.
Finansal teknoloji sektörünün önemli aktörlerinden Block, New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından Cash App platformunda yaşanan kara para aklama ile mücadele (AML) eksiklikleri ve sanal para uyumsuzlukları nedeniyle 40 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. Regülatör kurumun yayımladığı rapora göre, şirketin Bankacılık Gizlilik Yasası ve AML programında kritik açıklar bulunduğu tespit edildi.
2013 yılından bu yana New York’ta para transferi lisansı ile faaliyet gösteren Block, 2018 itibarıyla Cash App aracılığıyla sanal para hizmetleri sunmaya başladı. Ancak, son yapılan denetimlerde şirketin müşteri tanıma süreçlerinde yetersiz kaldığı, risk temelli kontrol sistemlerini etkin biçimde uygulamadığı ve şüpheli işlemleri zamanında izleyemediği ortaya çıktı.
Bitcoin İşlemlerinde Denetim Eksikliği Gündemde
NYDFS’in bulgularına göre, Block’un yüksek riskli Bitcoin işlemlerine karşı gevşek denetim uygulamaları, neredeyse anonim para transferlerinin herhangi bir inceleme sürecinden geçmeden gerçekleşmesine yol açtı. Özellikle 2019–2020 döneminde platformun hızlı büyümesi, uyarı sistemlerinde ciddi bir birikmeye neden oldu ve bu işlemler uzun süre boyunca analiz edilmeden kaldı.
Block, yalnızca para cezası ödemekle kalmayacak, aynı zamanda NYDFS tarafından atanacak bağımsız bir izleyici ile birlikte regülasyonlara uygunluk süreçlerini ve iyileştirme adımlarını da değerlendirmekle yükümlü olacak.
New York Eyaleti Finansal Hizmetler Müdürü Adrienne Harris, konuyla ilgili şu değerlendirmede bulundu: “Uyum süreçleri, şirketlerin büyüme hızına ayak uydurmak zorundadır. Cash App’in hızlı büyümesi, sağlam bir uyum altyapısı olmadan gerçekleştiği için ciddi risk ve zafiyetler doğurdu. Bu durum, New York’ta faaliyet gösteren finansal hizmet şirketlerinin uyması gereken kuralları ihlal etti.”
Finansal teknoloji şirketlerinin hızlı büyüme hedefleriyle birlikte uyum ve regülasyon süreçlerini ikinci plana atmaları, sektörde ciddi bir güvenlik açığına neden olabiliyor. Block’un karşı karşıya kaldığı bu ceza, yalnızca şirket için değil, tüm fintek sektörü için önemli bir uyarı niteliği taşıyor. Kripto ve dijital ödeme platformlarının sürdürülebilirliğinin, yalnızca kullanıcı deneyimi ve büyüme metrikleriyle değil, aynı zamanda etkin AML uygulamaları ve güçlü denetim sistemleriyle ölçülmesi gerektiği bir kez daha vurgulanmış oldu.
