Anthropic, finans sektörüne yönelik yapay zeka rekabetini yeni bir dikey ürünle genişletti. Şirket, finansal danışmanların müşteri toplantılarına hazırlanması, portföyleri incelemesi ve görüşme sonrasındaki takip çalışmalarını hızlandırması için Claude for Financial Advisors çözümünü kullanıma sundu. Yeni ürün; BlackRock, Charles Schwab ve Addepar’ın yanı sıra Envestnet, iCapital, Orion, SS&C Black Diamond, Wealthbox, Wealth.com, Vanguard ve Zocks gibi yatırım ve varlık yönetimi platformlarıyla bağlantı kurabiliyor.
Anthropic’in hamlesi, OpenAI’ın 10 Eylül’de ChatGPT for Financial Services ürününü duyurmasından yalnız birkaç gün sonra geldi. OpenAI’ın çözümü yatırım bankacıları, hisse senedi araştırma ekipleri ve finans kurumlarının araştırma, modelleme ve müşteri materyali hazırlama süreçlerine odaklanırken Anthropic ilk aşamada doğrudan finansal danışmanların günlük iş akışlarına yöneliyor.
Yeni ürün, büyük yapay zeka şirketleri arasındaki rekabetin genel amaçlı chatbot performansından finans sektörünün özel iş akışlarına doğru hızla kaydığını gösteriyor.
Claude Müşteri Toplantısından Portföy İncelemesine Kadar Çalışacak
Claude for Financial Advisors, finansal danışmanların günlük çalışmalarında kullandıkları saklama kuruluşları, portföy yönetimi platformları, CRM sistemleri ve finansal planlama araçlarını Claude’a bağlayacak şekilde tasarlandı.
Anthropic’e göre çözümde toplantı öncesi hazırlık, görüşme sonrası takip ve yeni müşteri kabul süreçleri için hazırlanmış özel iş akışları bulunuyor. Finansal danışman, farklı sistemlerde bulunan müşteri ve portföy bilgilerini Claude üzerinden bir araya getirerek toplantı hazırlığı yapabiliyor, portföydeki pozisyonları inceleyebiliyor ve görüşmenin ardından yapılması gereken çalışmaları düzenleyebiliyor.
Addepar entegrasyonu bunun nasıl çalışabileceğine ilişkin somut örneklerden birini sunuyor. Addepar müşterileri Claude üzerinden portföy performansı, varlık dağılımı, alternatif yatırım pozisyonları, likidite veya yaklaşan sermaye çağrıları hakkında doğal dille soru sorabilecek. Yanıtlar Addepar’ın mevcut veri, hesaplama ve erişim izinleri kullanılarak hazırlanacak.
Anthropic, kayıt tutma ve denetim gereksinimleri nedeniyle kayıtlı yatırım danışmanlarına Enterprise planını öneriyor. Claude for Financial Advisors eklentisi mevcut Enterprise müşterileri için Claude içerisindeki eklenti alanından kurulabiliyor.
BlackRock ve Charles Schwab Gibi Platformlar Claude’a Bağlanıyor
Yeni ürünün ağırlığını artıran unsur yalnız Claude’un finansal yetenekleri değil, bağlandığı veri ve teknoloji ekosistemi.
BlackRock, Charles Schwab, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion ve diğer platformların bağlantıları sayesinde Claude; müşteri saklama verileri, yatırım portföyleri, alternatif varlıklar, finansal planlar, CRM kayıtları ve toplantı bağlamıyla çalışabilecek. Bu yapı, yapay zeka modelinin finansal danışmanın kullandığı mevcut sistemlerden kopuk ayrı bir uygulama olarak kalmasının önüne geçmeyi hedefliyor.
Anthropic finans sektöründe daha önce de yatırım araştırması, finansal modelleme, Excel çalışmaları, KYC kontrolleri ve müşteri materyali hazırlama gibi süreçlere yönelik ürünler geliştirmişti. Claude for Financial Advisors ise bu stratejiyi doğrudan varlık yönetimi ve finansal danışmanlık pazarındaki günlük müşteri iş akışlarına taşıyor.
OpenAI ve Anthropic Finans Sektöründe Dikey Ürün Yarışına Giriyor
Zamanlama, yeni ürünün sektörel önemini artırıyor. OpenAI, yalnız beş gün önce duyurduğu ChatGPT for Financial Services ile Morgan Stanley ve Evercore’un tasarım ortaklığından yararlanarak finansal araştırma, modelleme ve müşteri materyallerini aynı çalışma ortamında bir araya getirdi. Çözümde LSEG, PitchBook ve Daloopa gibi veri sağlayıcılarının içerikleri de doğrudan sisteme entegre edildi.
Anthropic ise finansal danışmanlık tarafında farklı bir giriş noktası seçiyor. Şirket, danışmanın zaten kullandığı portföy, saklama, CRM ve planlama sistemlerini Claude’a bağlayarak AI’ı doğrudan müşteri ilişkisinin çevresindeki günlük operasyonlara yerleştiriyor.
Bu iki hamle birlikte okunduğunda, büyük yapay zeka şirketlerinin finans sektörüne genel kurumsal lisans satmanın ötesine geçtiği görülüyor. Yeni rekabet alanı artık yatırım bankacılığı, araştırma, varlık yönetimi ve finansal danışmanlık gibi ayrı meslek gruplarına özel ürünler ve bağlantılar geliştirmek.
Yapay Zeka Platformları Finansın İş Akışına Yerleşiyor
Finans sektöründe yapay zeka kullanımının yönü hızla değişiyor. İlk uygulamalar çoğunlukla kurumların kendi chatbotlarını veya sınırlı görevlerde çalışan asistanlarını geliştirmesi üzerine kuruluydu. OpenAI ve Anthropic’in son ürünleri ise yapay zeka platformlarının finans sektörünün kullandığı veri kaynaklarına ve kurumsal yazılımlara doğrudan bağlandığı yeni bir modeli öne çıkarıyor.
Bu dönüşüm Türkiye açısından da yakından izlenmeye değer. Bankalar, fintekler ve yatırım kuruluşları yapay zekayı müşteri hizmetleri, finansal rehberlik ve iç operasyonlarda giderek daha fazla kullanırken küresel AI şirketleri artık hazır finansal iş akışlarıyla pazara giriyor.
Önümüzdeki rekabet yalnız hangi modelin daha güçlü olduğu üzerinden ilerlemeyecek. Hangi platformun güvenilir finansal veriye, mevcut kurumsal sistemlere ve çalışanların günlük iş akışlarına daha derin bağlanabildiği daha belirleyici hale gelecek.
OpenAI’ın yatırım bankacılığı ve araştırmaya, Anthropic’in ise finansal danışmanlığa yaptığı son hamleler, yapay zeka şirketlerinin finans sektörünü ayrı ayrı dikeylere bölerek büyümeye başladığını gösteriyor. Finans kuruluşları için sıradaki karar da giderek daha somut hale geliyor: yapay zekayı kendi sistemlerine eklemekten çok, hangi AI platformunun kurumun iş akışının merkezine yerleşeceğini belirlemek.
