Revolut, 3,5 milyon euro para cezasına çarptırıldı.
Avrupa genelinde faaliyet gösteren İngiliz fintech devi Revolut, Litvanya Merkez Bankası tarafından kara para aklamayı önleme konusundaki yetersizlikler sebebiyle 3,5 milyon euro (yaklaşık 3,83 milyon dolar) para cezasına çarptırıldı. Bu ceza, Litvanya Merkez Bankası’nın şimdiye kadar verdiği en yüksek ceza olarak kayıtlara geçti.
Denetim süreci sonucunda ortaya çıkan raporda, Revolut’un iş ilişkilerini ve operasyonlarını izleme süreçlerinde ciddi eksikler bulunduğu ifade edildi. Merkez Bankası, bu eksiklerin şüpheli işlemlerin zamanında ve doğru bir şekilde tespit edilememesine yol açtığını açıkladı. Reuters tarafından aktarılan bilgilere göre, bu durum, kara para aklama ile mücadele düzenlemeleri çerçevesinde ağır bir ihlal olarak değerlendirildi.
Revolut: “Soruşturma, herhangi bir kara para aklamayı doğrulamadı.”
Revolut cephesinden yapılan açıklamada, denetleme sonuçlarının mevcut kontrol sistemlerinin iyileştirilmesine yönelik olduğu vurgulanarak şu ifadelere yer verildi: “Soruşturma, herhangi bir kara para aklamayı doğrulamadı ve bulgular mevcut denetim süreçlerimizin güçlendirilmesine odaklanıyor.”
Şirket, Litvanya Merkez Bankası ile tam iş birliği içerisinde çalışarak gerekli iyileştirmeleri uyguladığını da duyurdu. 2023 yılında 438 milyon sterlin (yaklaşık 559,5 milyon dolar) vergi öncesi kâr açıklayan Revolut’un Avrupa Ekonomik Alanı içindeki düzenlemeye tabi faaliyetlerini yürüten Revolut Holdings Europe birimi, bu cezanın muhatabı oldu.
Sektörde Rekabet ve Regülasyon Tartışmaları Derinleşiyor
Litvanya’daki cezanın yanı sıra, Revolut ve Visa, İngiltere’de ödeme sistemleri düzenleyicisi PSR tarafından önerilen yeni takas ücreti sınırlarına karşı birlikte hareket ediyor. Şirketler, bu sınırların fintech sektörü için yenilikçiliği engelleyebileceğini ve tüketicilere olumsuz yansımalar doğurabileceğini savunuyor.
Revolut, bu düzenlemenin bankaları ödül programlarını sona erdirmeye ya da yeni hizmet bedelleri getirmeye zorlayabileceğini belirtiyor. Visa ise takas ücretlerinden elde edilen gelirlerin sınırlandırılmasının rekabeti zayıflatacağını ve fintech ekosisteminin büyümesini sekteye uğratabileceğini ifade ediyor.
Revolut’un son dönemde karşılaştığı bu yüksek profilli ceza, sadece teknik eksikliklerin değil, düzenleyici algıların da küresel fintech devleri üzerinde nasıl baskı kurabileceğini gösteriyor. Her ne kadar kara para aklamaya dair doğrudan bir bulguya rastlanmamış olsa da, finansal düzenleyicilerin özellikle büyük hacimli şirketlerde daha proaktif ve caydırıcı uygulamalar benimsemeye başladığı açıkça görülüyor. Revolut’un büyüyen kârı ve genişleyen etki alanı, artık sadece piyasa tarafından değil, düzenleyici kurumlar tarafından da daha dikkatli takip ediliyor. Fintech’in özgürlük vaadi, regülasyonun sıkı gözetimi altında yeni bir evreye giriyor.
