Fintek

Block, 80 Milyon Dolarlık AML İddialarını Çözmek İçin Anlaşmaya Vardı

FintekWins Haber Merkezi
  • 17 Ocak 2025
  • Okuma süresi: 3 dakika
Block, 80 Milyon Dolarlık AML İddialarını Çözmek İçin Anlaşmaya Vardı

Block, AML ihlali iddialarını çözmek için 80 milyon dolar ödemeyi kabul etti.

Block, 48 eyalet finansal düzenleyicisinin Koordineli Yaptırım Eylemi kapsamında ortaya atılan Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Banka Gizlilik Yasası (BSA) ihlali iddialarını çözmek için 80 milyon dolar ödemeyi ve düzeltici önlemler almayı kabul etti.

Cash App’e Yönelik İddialar ve Çözüm Süreci
Yaptırım eylemi, Block’un mobil ödeme hizmeti Cash App’i merkeze alıyor. Çarşamba günü (15 Ocak), Eyalet Bankacılık Denetçileri Konferansı tarafından yapılan basın açıklamasında, şirketin eyalet düzenleyicileriyle iş birliği içinde çalıştığı belirtildi.

Anlaşma kapsamında Block, bağımsız bir danışman tutarak BSA/AML programını inceleyecek, dokuz ay içinde bir rapor sunacak ve 12 ay içinde tespit edilen eksiklikleri giderecek. Şirket, basın açıklamasında, “Bu anlaşma, daha önce açıklanan bir uyum programı meselesini çözüme kavuşturdu,” dedi.

Regülatörlerden Açıklamalar
Illinois Finansal ve Mesleki Düzenleme Departmanı (IDFPR) Sekreteri Mario Treto, Jr., “Bu eylem, finansal hizmetler sektörünün bütünlüğünü sağlama ve tüketicileri koruma misyonumuzun bir parçasıdır. Tüm geçerli yasalara uyumu sağlamak için düzenleyici meslektaşlarımızla iş birliği yapmaya devam edeceğiz,” dedi.

Önceki Veri İhlali Davası
Bu çözümden önce, 2024 yılında Block, Cash App kullanıcılarını veri ihlallerinden koruyamama iddialarıyla ilgili olarak açılan bir davayı çözmek için 15 milyon dolar ödemeyi kabul etmişti. 2021’in sonlarında meydana gelen ve 8,2 milyon kullanıcının kişisel bilgilerinin ihlal edildiği bir veri sızıntısıyla ilgili olarak şirket, “ihmal” iddiasıyla 2022’de dava edilmişti.

Block’tan Açıklama
Block sözcüsü, “Cash App büyüdükçe, uyum ve risk yönetimine olan yatırımımızı önemli ölçüde artırdık. Regülatörlerimizle sektörel zorlukları ele alma taahhüdümüzü paylaşıyoruz ve güvenli bir FinTech ekosistemi oluşturmak için operasyonlarımız genelinde yatırım yapmaya devam edeceğiz,” ifadelerini kullandı.

 

Block’un bu anlaşmaya varması, düzenleyici uyumun finansal teknoloji şirketleri için ne kadar kritik olduğunu bir kez daha ortaya koyuyor. Genişleyen kullanıcı tabanları ve yeni hizmetler, güçlü bir uyum programı gerektirirken, geçmişteki ihlallerin yaratabileceği güven kaybı, sektör için önemli dersler sunuyor. FinTech ekosisteminin büyümesi, ancak güvenlik ve şeffaflık ilkelerine bağlı kalındığında sürdürülebilir olacaktır.

Yorum yazın

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir