İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu soruşturması kapsamında finansal teknolojiler sektörünü yakından ilgilendiren kritik bir operasyona imza atıldı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) raporları doğrultusunda HST Holding A.Ş. bünyesinde faaliyet gösteren HST Mobil A.Ş.’nin sanal POS altyapılarını yasa dışı bahis sitelerine kullandırdığı tespit edildi. Şirketlerin yönetimine kayyım atanırken operasyon kapsamında milyarlarca liralık kara para aklama ağı deşifre edildi.
Sanal POS Altyapısı Yasa Dışı Bahis Ağının Merkezinde Yer Aldı
Finansal kuruluşlarla yapılan anlaşmalar üzerinden temin edilen sanal POS cihazlarının amacı dışında kullanılması ödeme sistemleri güvenliğine dair yeni süreçleri beraberinde getiriyor. Savcılık incelemelerine göre HST Mobil A.Ş., yasal yollarla aldığı ödeme altyapılarını Arfemisbet, Lunabet, BetsIO ve Casinometropol gibi yasa dışı bahis ve dolandırıcılık faaliyetleri yürüten platformlara entegre etti. 2023 ile 2025 yılları arasında gerçekleşen bu karmaşık finansal trafik sonucunda yaklaşık 5,5 milyar TL tutarında suç gelirinin sisteme sokularak aklandığı belirlendi.
Yüz Milyonlarca Liralık Mal Varlığına El Konularak Kayyım Süreci Başlatıldı
Kara para aklama suçuna iştirak ettiği değerlendirilen 17 şüpheli hakkında 27 Şubat 2026 tarihinde eş zamanlı gözaltı ve arama işlemleri gerçekleştirildi. Suçtan elde edilen mal varlığı değerlerini aklama suçu kapsamında şüphelilerin taşınır ve taşınmaz varlıklarına, banka hesaplarına ve şirket ortaklık paylarına el konuldu. Sürecin en dikkat çekici adımlarından biri olarak HST Mobil A.Ş. ve HST Holding A.Ş. şirketlerinin yönetimi tamamen kayyıma devredildi. El konulan taşınır ve taşınmaz mal varlıklarının 551.255.000 TL, şirketlerin sermaye piyasa değerlerinin ise 120.000.000 TL civarında olduğu hesaplanırken, operasyonun toplam ekonomik büyüklüğü 671.255.000 TL olarak kayıtlara geçti.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığının yürüttüğü bu kapsamlı soruşturma, ödeme sistemleri ekosisteminde Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi (AML) süreçlerinin ne kadar hayati bir noktada durduğunu bir kez daha kanıtlıyor. Finansal kuruluşlardan temin edilen sanal POS altyapılarının alt üye iş yerleri (sub-merchant) üzerinden yasa dışı bahis platformlarına kaydırılması, regülatörlerin ödeme geçitleri üzerindeki denetimlerini çok daha sertleştireceğinin habercisi. Fintech şirketlerinin alt üye iş yeri denetimlerinde yapay zeka destekli anomali tespiti araçlarını aktif olarak kullanması, artık yasal bir zorunluluğun ötesinde şirketlerin ticari varlığını koruması için en temel güvenlik kalkanı halini almış durumda.
