Küresel finans mesajlaşma ağı Swift, yapay zekanın sınır ötesi ödeme dolandırıcılığıyla mücadelede nasıl kullanılabileceğini göstermek amacıyla 13 banka ile ortak testler gerçekleştirdi. Şirketin açıklamasına göre testlerde gizliliği koruyan teknolojiler (PETs) ve federated learning kullanılarak bankalar arasında veri paylaşımı yapılmadan şüpheli hesaplara ilişkin bilgiler gerçek zamanlı doğrulandı.
Bu yaklaşım sayesinde karmaşık uluslararası finansal suç ağlarının daha hızlı tespit edilmesi ve sahte işlemlerin gerçekleşmeden durdurulması mümkün hale geldi. Testlerin bir diğer aşamasında ise PETs ve federated learning bir arada kullanıldı. Yapay zeka modeli, 10 milyon sahte işlemden oluşan sentetik veriyle eğitildi ve tek bir kurumun verisiyle eğitilen modellere göre iki kat daha fazla dolandırıcılık vakasını tespit etti.
Swift Yapay Zeka Başkanı Rachel Levi, “Swift’in küresel finansın merkezinde güvenilir bir iş birliği platformu olmasının gücü bu testlerle bir kez daha ortaya çıktı. Sınır ötesi istihbarat paylaşımı sayesinde dolandırıcılık dakikalar içinde önlenebilir hale geliyor” dedi. Şirket, ikinci test turunda gerçek işlem verilerini kullanarak teknolojinin gerçek dünyadaki etkilerini ortaya koymayı planlıyor.
Uzmanlar, finansal işlemlerde güvenin korunması için veri paylaşımının kritik olduğuna dikkat çekiyor. Entersekt Ürün Direktörü Pradheep Sampath, “Bu bir takım oyunu. Bizi birbirimize bağlayan şey, doğru yönetişimle paylaşılan ve harekete geçirilebilir veridir” ifadelerini kullandı.
Swift’in bu adımı, sınır ötesi ödemelerde güvenlik risklerini azaltmanın ötesinde, bankalar arası veri paylaşımında yeni bir standart oluşturma potansiyeli taşıyor. Federated learning gibi teknolojiler, müşteri verilerinin gizliliğini korurken kolektif tehdit istihbaratını mümkün kılıyor. Bu, finansal dolandırıcılıkla mücadelede hız ve koordinasyonu artırarak sistemik riskleri azaltabilir ve sektör genelinde güven ortamını güçlendirebilir.
