İskandinav finans devi Swedbank, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nun (SEC) altı yıl süren kara para aklama soruşturmasının kapandığını açıkladı. SEC’in herhangi bir yaptırım kararı almaması, bankanın ABD’de yürütülen üç ayrı soruşturmadan birinin sona ermesi anlamına geliyor.
Soruşturmanın Kapsamı ve Kapanış Kararı
2019’da başlayan SEC soruşturması, Swedbank’ın kara para aklama ve terör finansmanı kontrollerindeki eksikliklerini, ayrıca Baltık operasyonlarına ilişkin bilgi paylaşımındaki sorunlarını mercek altına almıştı. Swedbank’ın İcra Kurulu Başkan Yardımcısı Tomas Hedberg, yapılan açıklamada “geçmişteki eksikliklere ilişkin bir başka süreci geride bıraktık” ifadelerini kullandı.
Devam Eden ABD Soruşturmaları
SEC’in kararı, hukuki belirsizliği kısmen ortadan kaldırsa da banka hâlâ ABD Adalet Bakanlığı ve New York Finansal Hizmetler Departmanı’nın soruşturmalarıyla karşı karşıya. Banka, bu süreçlerin ne zaman tamamlanacağına ya da olası mali etkilerine ilişkin net bir tahminde bulunamıyor.
Geçmişteki Yüksek Cezalar ve Olası Yeni Riskler
Swedbank, 2020’de İsveçli düzenleyiciler tarafından kara para aklama kurallarını ihlal ettiği gerekçesiyle 4 milyar kron (426 milyon dolar) ceza ödemişti. Bloomberg Intelligence analistlerinden Philip Richards, ABD’deki süreçlerin benzer bir maliyet yaratabileceğini öngörüyor. Richards’a göre cezalar 386 milyon dolara ulaşabileceği gibi, 2022’de Danske Bank’ın ödediği 2 milyar dolarlık anlaşmaya benzer şekilde kurgulanırsa 1 milyar dolara yaklaşabilir.
Baltık Operasyonları Üzerindeki Baskı
Soruşturmaların odak noktasında Swedbank’ın Estonya dahil Baltık ülkelerindeki faaliyetleri bulunuyor. Bu operasyonlar, Danske Bank’ı da içine alan büyük ölçekli kara para aklama skandalının bir parçası olarak görülüyor. SEC’in araştırması, bankanın yatırımcılara ve düzenleyicilere Baltık operasyonları hakkında yeterli şeffaflık sağlayıp sağlamadığını değerlendirdi.
Piyasa Tepkisi
Soruşturmanın kapandığı haberinin ardından Swedbank hisseleri Nasdaq Nordic’te yüzde 2,7’den fazla değer kazanarak haftaya güçlü bir başlangıç yaptı ve 273,3 SEK seviyesini test etti.
Swedbank için SEC soruşturmasının kapanması, uluslararası düzenleyici baskıların azalmaya başladığına işaret ediyor. Ancak ABD Adalet Bakanlığı ve New York Finansal Hizmetler Departmanı’nın devam eden süreçleri, bankanın gelecekteki bilançosunu ciddi şekilde etkileyebilir. Baltık operasyonlarının yarattığı gölge, yalnızca Swedbank için değil tüm bölge bankacılığı için güven ve uyum standartlarının yeniden tanımlanmasına neden oluyor. SEC’in kapatma kararı kısa vadede hisse fiyatlarına olumlu yansısa da uzun vadede bu sürecin ne ölçüde hafifletici olacağı soru işareti olmaya devam ediyor.
