Sanction Scanner, 2024 Finansal Suçlar ve Uyumluluk Raporunu yayımladı.
Finansal suçlarla mücadele ve uyumluluk süreçlerinde sektör lideri Sanction Scanner, 2024 Finansal Suçlar ve Uyumluluk Raporunu yayımladı. Küresel finansal ekosistemdeki kritik değişimleri ve teknolojik yeniliklerin etkilerini analiz eden rapor, uyumluluk stratejileri geliştirmek isteyen kurumlar için kapsamlı bir rehber sunuyor.
2024: Finansal Suçlarla Mücadelede Yeni Dinamikler
Sanction Scanner’ın verilerine göre, dünya genelinde yasa dışı fon hareketi 3,1 trilyon doları buldu. Uyuşturucu ve insan kaçakçılığı gibi suçlar bu rakamın büyük kısmını oluştururken, terörün finansmanı da önemli bir risk alanı olarak öne çıktı. Özellikle Rusya-Ukrayna gerilimi ve enerji yaptırımları, finansal sistemler üzerindeki yükü artırdı. Raporda, kurumların %38’inin yaptırımların karmaşıklığını en büyük uyum zorluğu olarak tanımladığı belirtildi.
Yapay Zeka ile Finansal Suçların Önlenmesi
Sanction Scanner’ın raporu, yapay zekanın finansal suçlarla mücadeledeki rolünü gözler önüne seriyor:
- AML (Kara Para Aklamayı Önleme) çözümleri, şüpheli işlemleri %87 doğruluk oranıyla tespit ederek uyumluluk süreçlerini optimize ediyor.
- Suçluların yapay zekayı sahte kimlik oluşturma gibi dolandırıcılık amaçlı kullandığı da vurgulanıyor, bu da kurumların daha yenilikçi çözümler geliştirmesini gerektiriyor.
Türkiye’nin Finansal Suçlarla Mücadeledeki Başarısı
Raporda, Türkiye’nin 2024 yılında finansal suçlarla mücadelede kaydettiği ilerlemelere de dikkat çekiliyor:
- MASAK’a yapılan şüpheli işlem bildirimleri %41 artışla 601.555’e ulaştı.
- Türkiye, FATF’in gri listesinden çıkarak uluslararası uyumluluk standartlarında önemli bir başarı elde etti.
- Yeni Kripto Varlık Kanunu ile kripto varlıkların düzenlenmesi konusundaki boşluklar dolduruldu.
RegTech Pazarı Rekor Kırıyor
2024 yılında Regülasyon Teknolojileri (RegTech) sektörü, 112 milyar dolarlık pazar büyüklüğüne ulaştı. AML ve KYC çözümleri bu büyümenin temel motorları olurken, şirketlerin %72’si dijitalleşme nedeniyle uyumluluk harcamalarını artırdı. Raporda, RegTech pazarının 2030 yılına kadar %30 yıllık büyüme oranıyla 300 milyar doları aşacağı öngörülüyor.
Sanction Scanner Çözümleriyle Öncü
Sanction Scanner, 2024 yılında 60’tan fazla ülkede 500’den fazla müşteriye ulaşarak RegTech sektöründeki lider konumunu pekiştirdi. Şirket, gerçek zamanlı risk izleme, küresel yaptırım ve kara liste tarama gibi çözümlerle uyumluluk süreçlerini kolaylaştırmaya devam ediyor.
Geleceğin Stratejileri
Rapor, finansal suçlarla mücadelede gelecekteki odak alanlarını da ortaya koyuyor:
- Dijital ikiz teknolojileri, gerçek zamanlı risk simülasyonlarıyla uyumluluk süreçlerini dönüştürecek.
- Uluslararası iş birliği, veri paylaşımı ve uyumlu düzenleyici çerçevelerle güçlenecek.
- Gelişmiş yapay zeka modelleri, finansal risklere karşı daha öngörülü sistemler sunacak
Sanction Scanner’ın 2024 raporu, finansal suçlarla mücadelede küresel iş birliğinin ve teknolojik inovasyonun önemini bir kez daha ortaya koyuyor. Yapay zeka tabanlı çözümler, yalnızca mevcut tehditleri tespit etmekle kalmıyor, aynı zamanda gelecekteki risklere karşı proaktif bir savunma stratejisi sunuyor. Türkiye’nin uluslararası uyumda kaydettiği ilerleme, küresel finans ekosistemindeki yerini güçlendirme potansiyelini artırıyor. Bu rapor, sektör oyuncularına kapsamlı bir yol haritası sunuyor.
Raporun tamamını okumak için: 2024-2025 Finansal Suçlar&Uyumluluk Raporu
