Elektronik ödeme hizmeti IQ Money’e yönelik yasa dışı bahis ve kara para aklama soruşturmasında ulaşılan finansal veriler, ekosisteme yönelik risklerin boyutunu ortaya çıkardı. Yetkili kurumlar şirket üzerinden 155 milyar TL’yi aşan transfer tespit ederken, 28 kişi hakkında gözaltı kararı verildi.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen kapsamlı soruşturma, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.’nin çok yüksek hacimli transferleri yasa dışı bahis ve suç gelirlerine bağlantılı akışlarda sistematik bir araç hâline getirdiğine işaret ediyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) yaptığı incelemelerde, şirket üzerinden geçen 155 milyar TL’nin önemli bölümünde “bet”, “bahis” ve “kumar” içerikli açıklamalar bulunduğu aktarıldı. Bunların yaklaşık 78 milyar TL’lik kısmı suç gelirleri kapsamında değerlendirildi.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), geçtiğimiz dönemde faaliyet izni iptal edilmiş olmasına rağmen şirketin çeşitli yöntemlerle işlem yürütmeye devam ettiğini belirledi. Denetim süreçlerinde verilerin gizlendiği, yöneticilerin kişisel hesaplar üzerinden finansal akış sağladığı tespit edildi.
Soruşturma kapsamında dijital sistemlere, kayıtlara ve şirket mal varlıklarına el konuldu. 28 kişi hakkında gözaltı kararı verilirken, firari şirket yöneticisi için kırmızı bülten süreci başlatıldı. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) ise şirket yönetimine kayyım atanması yönünde hazırlıklara başladı.
Bu soruşturma, fintek sektörünün büyüme hızının yanında risk yönetiminin de aynı tempoda ilerlemesi gerektiğini hatırlatıyor. Elektronik para kuruluşlarının artan rolü, finansal altyapının kırılgan noktalarını net biçimde ortaya koyuyor. Denetim yetkinliği ve veri şeffaflığı önümüzdeki dönemin en kritik rekabet alanları arasında konumlanacak. Sektör oyuncuları için bu süreç sadece bir yaptırım konusu gibi görünmüyor; aynı zamanda güven inşasında yeni bir eşik anlamına geliyor. Lisans, uyum ve operasyonel şeffaflık birer formalite olmaktan çıkıp doğrudan marka sürdürülebilirliğine yön veren stratejik unsurlar hâline geldi. Türkiye fintek ekosisteminin geleceği, bu tür kırılganlıkları azaltan güçlü uyum mekanizmaları ile şekillenecek.
