Litvanya merkezli kimlik doğrulama ve dolandırıcılık önleme şirketi iDenfy, KYC/KYB ve AML süreçlerini güçlendirmek için geliştirdiği Criminal Background Check çözümünü duyurdu. Yeni araç, ABD’deki federal, eyalet, ilçe ve yerel seviyedeki resmi suç kayıtlarına, tutuklama geçmişlerine, dava belgelerine, mahkumiyetlere, cinsel suçlu kayıtlarına, şartlı tahliye listelerine ve hatta olumsuz medya içeriklerine erişerek riskli kişi ve kurumları hızlı şekilde tespit etmeyi amaçlıyor.
Manuel olarak saatler süren arka plan kontrollerini saniyeler içinde rapora dönüştüren bu sistem, tüm verileri tek bir PDF dosyasında toplayarak uyum ekiplerinin karar alma süreçlerini kolaylaştırıyor. Biometrik kimlik doğrulamasıyla sahte kimlik riskini ortadan kaldıran çözüm, 200’den fazla ülkeden 3.000’in üzerinde kimlik belgesini doğrulayabiliyor. Başarılı doğrulamanın ardından sistem, tüm verileri tarayarak anında risk profili çıkarıyor ve uyum ekiplerine hazır rapor sunuyor.
iDenfy CEO’su Domantas Ciulde, “Çoklu veri tabanlarını tek tek incelemek yerine, sistemimiz tüm bilgileri saniyeler içinde bir araya getiriyor ve suç kayıt sonuçlarını anında sunuyor. Kodlama gerektirmeyen entegrasyon sayesinde ABD’deki şirketler hem KYC hem de KYB süreçlerinde daha hızlı, güvenilir sonuç alabiliyor” dedi.
Yeni özellik, özellikle bankacılık, fintek, kripto para, gayrimenkul ve iGaming gibi yüksek regülasyon baskısı altındaki sektörlerde işe alım, müşteri kabulü ve iş ortaklığı süreçlerinde güçlü bir araç olarak öne çıkıyor. Şirketler, bu çözümle yalnızca bireysel müşterileri değil, kurumsal yapıların yöneticilerini, ortaklarını ve kilit isimlerini de kapsamlı küresel listelerden tarayabiliyor.
iDenfy’nin Ceza Kaydı Kontrol aracı, finansal ekosistemde regülasyon uyumunun en kritik halkasına dokunuyor: riskli müşteri ve kurumların sisteme girişini engellemek. Özellikle kara para aklama ve terör finansmanı karşıtı düzenlemeler açısından bu tür çözümler, uyum ekiplerinin yükünü hafifletmekle kalmıyor, aynı zamanda global ölçekte güvenli iş yapma standardını yükseltiyor. Fintek ve kripto gibi hızlı büyüyen alanlarda, böyle araçların yaygınlaşması güvenilirlik ve yatırımcı güveni açısından belirleyici hale geliyor.
