ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi, Golden Global Yatırım Bankası ile Golden Global Varlık Kiralama ve Golden Global Portföy Yönetimi’ni SDN yaptırım listesine ekledi. OFAC, bankanın İran bağlantılı finansal işlemlere aracılık ettiğini ileri sürerken Golden Global Yatırım Bankası iddiaları reddetti ve tüm hukuki başvuru haklarını kullanacağını açıkladı.
ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), 4 Eylül 2026 tarihinde Golden Global Yatırım Bankası A.Ş.’yi yaptırım kapsamına aldı.
Karar kapsamında bankanın yanı sıra Golden Global Varlık Kiralama A.Ş. ve Golden Global Portföy Yönetimi A.Ş. de Specially Designated Nationals and Blocked Persons List olarak bilinen SDN Listesi’ne eklendi. OFAC kayıtlarında üç kuruluş da İran’ın finans sektörüne yönelik 13902 sayılı Başkanlık Kararnamesi kapsamında yer alıyor.
Golden Global Yatırım Bankası ise aynı gün yayımladığı basın açıklamasında ABD makamlarının öne sürdüğü iddiaları kabul etmedi. Banka, OFAC kararında adı geçen kişi ve kuruluşların müşterisi olmadığını, bu taraflarla doğrudan veya dolaylı herhangi bir iş veya işlem gerçekleştirmediğini belirtti.
OFAC hangi iddiaları yöneltti?
ABD Hazine Bakanlığı’nın açıklamasında Golden Global Yatırım Bankası’nın İran’ın Çin’den elde ettiği petrol gelirlerinin Türkiye’ye aktarılması ve burada nakit ile altına dönüştürülmesi amacıyla kullanılan finansal ağlarda rol oynadığı ileri sürüldü.
OFAC ayrıca bankanın İranlı finansal kuruluşlara muhabir bankacılık hizmeti sunmayı teklif ettiğini ve İran Devrim Muhafızları Kudüs Gücü ile bağlantılı hesapların uluslararası işlemlerine imkan sağlayan bir yapı içerisinde bulunduğunu iddia etti.
ABD Hazine Bakanlığı açıklamasında, daha önce 2022 yılında OFAC yaptırımlarına konu edilen Türk iş insanı Sıtkı Ayan ve şirketlerinin de bu ağ içerisinde bulunduğunu öne sürdü.
OFAC, Golden Global Yatırım Bankası’nı İran ekonomisinin finans sektöründe faaliyet göstermek ve 10 Ocak 2020 sonrasında İran’ın finans sektörüyle bağlantılı önemli mal veya hizmet transferlerinde bilerek yer almak gerekçesiyle 13902 sayılı Başkanlık Kararnamesi kapsamında yaptırım listesine aldı.
İki iştirak de yaptırım listesine eklendi
OFAC kararında Golden Global Varlık Kiralama A.Ş. ile Golden Global Portföy Yönetimi A.Ş. bankanın kontrolündeki şirketler olarak tanımlandı.
Bu nedenle iki şirket de Golden Global Yatırım Bankası tarafından doğrudan veya dolaylı olarak sahip olunan ya da kontrol edilen kuruluşlar kapsamında SDN Listesi’ne dahil edildi.
Golden Global Portföy Yönetimi 15 Ocak 2025’te, Golden Global Varlık Kiralama ise 1 Ağustos 2022’de kurulmuştu. OFAC kayıtlarında her iki kuruluş da Golden Global Yatırım Bankası ile bağlantılı şirketler olarak gösteriliyor.
Golden Global Yatırım Bankası iddiaları reddetti
Golden Global Yatırım Bankası, kararın ardından Türkçe ve İngilizce olarak yayımladığı açıklamalarda OFAC’ın öne sürdüğü iddiaların gerçeği yansıtmadığını bildirdi.
Banka açıklamasında, 1 Haziran 2020 tarihinde BDDK’dan aldığı izinle faaliyetlerine başladığını ve kuruluşundan bu yana yerel ve uluslararası bankacılık mevzuatı ile uyum yükümlülüklerine uygun hareket ettiğini belirtti.
Açıklamada şu ifadeler kullanıldı:
“Yukarıda sözü edilen haberlere mesnet teşkil edecek herhangi bir bankacılık işlemimiz bulunmamaktadır. İlgili OFAC kararında adı geçen ve işlemlerine aracılık ettiğimiz iddia edilen kişi ve kurumlar, Bankamız müşterisi değildir. Bu kişi ve kurumlarla doğrudan ya da dolaylı hiçbir iş ve işlemimiz olmamıştır.”
Banka, yerel ve uluslararası mevzuat kapsamında itiraz ve hukuki başvuru haklarını kullanacağını ve karara karşı en kısa sürede gerekli adımları atacağını da açıkladı.
Golden Global Yatırım Bankası ayrıca paydaşlarına yönelik tüm yükümlülüklerini karşılayabilecek mali güç ve iradeye sahip olduğunu belirtti.
SDN Listesi’ne girmek ne anlama geliyor?
OFAC’ın SDN Listesi, ABD yaptırım sisteminin en kapsamlı uygulamalarından biri.
Karar sonucunda Golden Global Yatırım Bankası ve yaptırım kapsamındaki iştiraklerinin ABD’de bulunan veya ABD kişileri tarafından kontrol edilen varlıkları ve varlık üzerindeki hakları bloke ediliyor.
OFAC tarafından genel veya özel bir lisans verilmediği sürece ABD kişileri ile ABD üzerinden gerçekleştirilen ve yaptırım kapsamındaki kuruluşları içeren işlemler genel olarak yasaklanıyor.
Ayrıca yaptırım kapsamındaki kuruluşların doğrudan veya dolaylı olarak yüzde 50 veya daha fazla sahip olduğu şirketler de ayrıca listede adı bulunmasa bile OFAC’ın yüzde 50 kuralı kapsamında bloke edilmiş kabul edilebiliyor.
Yaptırımın etkisi yalnızca ABD’deki işlemlerle sınırlı kalmayabiliyor. ABD Hazine Bakanlığı, yaptırım kapsamındaki kişiler adına önemli işlemleri gerçekleştiren veya kolaylaştıran yabancı finansal kuruluşların da ikincil yaptırım riskiyle karşılaşabileceğini belirtiyor.
OFAC işlemlerin sonlandırılması için 19 Eylül’e kadar süre tanıdı
OFAC, yaptırım kararıyla birlikte Iran General License CC isimli geçici bir genel lisans da yayımladı.
Lisans, Golden Global Yatırım Bankası, Golden Global Varlık Kiralama ve Golden Global Portföy Yönetimi ile devam eden bazı işlemlerin tasfiye edilmesi için 19 Eylül 2026 saat 00.01 EDT’ye kadar belirli işlemlere izin veriyor.
Bu izin yeni işlemlerin serbest bırakılması anlamına gelmiyor. Genel lisans yalnızca mevcut ilişkilerin düzenli şekilde sonlandırılması için gerekli işlemleri kapsıyor.
Yaptırım kapsamındaki kuruluşa yapılması gereken ödemelerin ise ABD’de bulunan bloke edilmiş ve faiz işleyen bir hesaba aktarılması gerekiyor.
Karar Operation Economic Outcast kapsamında alındı
Golden Global Yatırım Bankası’na yönelik yaptırım, ABD Hazine Bakanlığı’nın ağustos ayında başlattığı Operation Economic Outcast kapsamında gerçekleştirildi.
Program, İran’ın petrol gelirlerini uluslararası finans sistemine taşıdığı öne sürülen banka, finans kuruluşu, aracı ve ödeme kanallarının hedef alınmasını amaçlıyor.
ABD Hazine Bakanlığı özellikle İran bağlantılı işlemlere aracılık eden finans kuruluşlarının ABD dolarına ve muhabir bankacılık altyapısına erişimini kesmeye yönelik yaptırımların daha sık uygulanacağını açıklamıştı.
Golden Global Yatırım Bankası kararı, bu yeni yaptırım stratejisinin Türkiye merkezli bir banka üzerindeki ilk önemli uygulamalarından biri oldu.
Banka Türkiye’de faaliyetlerini sürdürüyor
Golden Global Yatırım Bankası, BDDK’nın 2019 yılında verdiği kuruluş izninin ardından 2020 yılında faaliyetlerine başladı. Banka kalkınma ve yatırım bankası statüsünde faaliyet gösteriyor.
KAP kayıtlarında bankanın 2026 yılının ilk yarısına ilişkin finansal raporları ağustos ayında yayımlandı. Golden Global Yatırım Bankası ayrıca bu yıl sermaye piyasalarında kira sertifikası ve sukuk ihraçlarıyla da aktif oldu.
FintekWins’te mayıs ayında bankanın 30 milyon dolarlık Tier-2 sukuk ihracını, haziran ayında ise Golden Global Portföy fonlarının mobil ve internet bankacılığı kanallarına taşınmasını haberleştirmiştik.
Golden Global Yatırım Bankası 30 milyon dolarlık Tier-2 Sukuk ihracı gerçekleştirdi
ABD yaptırımı ile Türkiye’deki bankacılık statüsü birbirinden farklı
OFAC kararının Golden Global Yatırım Bankası’nı SDN Listesi’ne eklemesi, ABD yaptırım rejimi kapsamında alınmış bir karar.
Bu karar BDDK tarafından verilmiş bir faaliyet izni iptali veya Türkiye’de bankacılık faaliyetlerinin durdurulduğu anlamına gelmiyor.
4 Eylül akşamı itibarıyla BDDK tarafından Golden Global Yatırım Bankası’nın Türkiye’deki faaliyet iznine yönelik ayrıca yayımlanmış bir iptal veya durdurma kararı bulunmuyor.
Bununla birlikte SDN statüsü özellikle uluslararası dolar işlemleri, muhabir bankacılık ilişkileri, yabancı finans kuruluşlarıyla bağlantılar ve sınır ötesi sermaye piyasası işlemleri açısından önemli sonuçlar doğurabilecek nitelikte.
Banka ise OFAC kararına karşı hukuki yolları kullanacağını açıklamış durumda. Bundan sonraki süreçte bankanın OFAC nezdinde listeden çıkarılma başvurusu yapıp yapmayacağı, uluslararası muhabir bankacılık ilişkilerinde nasıl bir değişim yaşanacağı ve Türkiye’deki düzenleyici kurumlardan ek bir açıklama gelip gelmeyeceği izlenecek.
