Bankacılığın Geleceği ve Yapay Zeka

Günümüzde herkes yapay zeka (AI) fırsatlarından bahsediyor. Gelin, yapay zekanın bankacılığı nasıl değiştirdiğine birlikte göz atalım.

Günümüzde herkes yapay zeka (AI) fırsatlarından bahsediyor. Ancak çoğu kişi neyin değiştiğine odaklanırken, nasıl değiştiğini gözden kaçırıyor. Yapay zekanın bankacılığı nasıl değiştirdiğine bir göz atalım.

Küresel Yapay Zeka Bankacılık Pazarı

AMR’ye göre, küresel yapay zeka bankacılık pazarının büyüklüğü 2020 yılında 3,88 milyar dolar olarak değerlendirildi ve 2030 yılına kadar 64,03 milyar dolara ulaşması bekleniyor. Bu, 2021’den 2030’a kadar yıllık bileşik büyüme oranının (CAGR) %32,6 olduğu anlamına geliyor.

Bankacılıkta Verinin Önemi

Yapay zekanın bankacılık üzerindeki yüksek etkisinin ana nedenlerinden biri, bankacılığın her zaman veri yoğun bir iş olmasıdır. Finansal hizmetler boyunca ve herhangi bir tüketici yolculuğunun her adımında, kredilendirmeden ödemelere kadar, sürekli olarak veri üretilir ve her etkileşimin merkezinde yer alır.

Son dönemdeki finansal hizmetlerdeki inovasyonun büyük bir kısmı, açık, zengin ve eyleme dönüştürülebilir verilerden kaynaklanmaktadır. Gerçek zamanlı analizler, algoritmik ticaret, müşteri segmentasyonu, öngörücü analizler ve dolandırıcılık tespiti gibi araçlar, FinTech’lerin mevcut finansal kurumları kendi sahalarında yenmek için kullandığı araçlardır.

Önde Gelen Bankaların Yapay Zeka Kullanımı

Birçok büyük banka, yapay zeka dalgasından faydalanmaktadır:

• Goldman Sachs, geliştiricilere kod yazmada yardımcı olmak için ChatGPT tarzı yapay zeka kullanıyor.
• American Express, 2010’dan beri dolandırıcılığı önlemek için makine öğrenimini kullanıyor ve şimdi müşterilerin zaman içinde nasıl performans göstereceğini anlamak için öngörücü analizleri geliştirmek amacıyla üretken yapay zeka kullanmak istiyor.
• Wells Fargo, Dialogflow (Google’ın konuşma yapay zekası) kullanan sanal asistan Fargo ve Müşteri Etkileşim Motoru gibi birçok yapay zeka destekli araç konuşlandırdı. Şimdi dijital lider olmayı ve yapay zekayı ölçekli bir şekilde uygulamayı hedefliyor.
• JPMorgan Chase, e-postalardaki dolandırıcılık belirtilerini tespit etmek için büyük dil modelleri kullanıyor.
• Ally Bank, müşteri hizmeti çağrılarını transkribe ve özetleyen yapay zeka destekli bir programı pilot olarak uygulamaya aldı; bu iş daha önce çağrı merkezi temsilcileri tarafından manuel olarak yapılmaktaydı.

Bankacılığın Geleceği ve Yapay Zeka

Son 10-15 yılda bankacılık, insan temelli, ilişki öncelikli bir sektörden daha otomatik ve teknoloji odaklı bir iş koluna dönüşüyordu. Yapay zekanın ani girişi, bu dönüşümün hızını katlanarak artırmakta ve kitle özelleştirme veya hiper kişiselleştirme sonuçlarını kolaylaştırmaktadır.

Yapay Zekanın Bankacılığa Etkisi Nasıl Olacak?

Yapay zekanın bankacılığı nasıl etkileyeceğini özetlemek gerekirse, üç ana prensip/domene odaklanmak gerekir:

1. Verimlilik: Daha az manuel çalışma ve artan otomasyon sayesinde, karar verme süreçleri dahil.
2. Öngörü: Müşteri kalıplarını daha iyi tahmin etmek ve sonuçları yönetmek.
3. Kişiselleştirme: Bankaların büyük ölçekte son derece kişiselleştirilmiş deneyimler sunmalarına yardımcı olmak.

Yapay zeka, bankacılık sektöründe köklü bir dönüşüm sağlıyor. Verimlilik, öngörü ve kişiselleştirme gibi alanlarda sağladığı avantajlarla, bankalar daha hızlı, daha güvenli ve daha müşteri odaklı hizmetler sunabiliyor. Bu dönüşüm, finansal hizmetlerin daha erişilebilir ve yenilikçi hale gelmesini sağlayarak, sektördeki rekabeti ve müşteri memnuniyetini artırıyor. Yapay zekanın bu denli hızlı entegrasyonu, bankacılıkta yeni bir çağın habercisi olarak değerlendirilebilir.