Editörden Fintek

2024 Forbes Finansal Teknoloji 50 Listesi

FintekWins Haber Merkezi

15 Şubat 2024
Okuma süresi: 6 dakika

2024 Forbes Finansal Teknoloji 50 Listesi yayınlandı.

Forbes Finansal Teknoloji 50 listesi, sektör işten çıkarmalar, düşük değerlemeler ve risk sermayesi desteğindeki çöküşle mücadele ederken bile yenilik yapmaya, büyümeye ve uyum sağlamaya devam eden firmaları içeriyor. CB Insights’a göre, dünya genelinde finansal teknoloji startup’ları için fonlama 2021’de rekor 141 milyar dolardan 2022’de 75 milyar dolara ve 2023’te 39 milyar dolara düştü.

Özellikle diğer işletmelere hizmet veren üç kategori — Ödemeler, Wall Street & Kurumsal ve İşletmeler Arası Bankacılık — en güçlü gösterimi yaptı, 50 seçilen şirketin 27’sini ve 13 ilk kez onurlandırılanın yedisini oluşturdu. Bu, büyük tüketici pazarlama kampanyalarına sınırsız VC fonları harcanamadığı bir zamanda pek de şaşırtıcı değil. Faiz oranlarının ağır darbe vurduğu Gayrimenkul kategorisinde sadece iki şirket listeye girebildi. Büyük skandallar ve iflaslarla toparlanmaya çalışan Blockchain ve Kripto kategorisinde ise sadece üç startup yer aldı. Bunlar ise gelecekte daha sağlam ve güvenli bir altyapı inşa etmeye adanmış olanlardı.

Geçtiğimiz yıl finansal teknoloji endüstrisi için acı vericiydi; halka açık finansal teknoloji hisseleri, S&P 500 yeni zirvelere ulaşırken, 2021 sonundaki zirvelerinden %50 düşük seyrediyordu. CB Insights’a göre, finansal teknoloji startup’ları için risk sermayesi fonlaması daha da kötü durumda — 2021’de dünya çapında 141 milyar dolardan 2023’te 39 milyar dolara %70’ten fazla düştü. Hem işten çıkarmalar hem de yangından mal kaçırmalar yayıldı.

Yine de yeni 2024 Finansal Teknoloji 50 listesi, bu ortamda uyum sağlayıp gelişen olağanüstü girişimcilerle dolu. Diğer işletmelere hizmet veren üç kategori — Ödemeler, Wall Street & Kurumsal ve İşletmeler Arası Bankacılık — en güçlü gösterimi yaptı. Onlar, bu yılın listesindeki 13 ilk kez onurlandırılanın yedisini de içeren 50 seçimin 27’sini oluşturdular. Bu, tüketiciye hizmet veren me-too startup’ların artık büyük pazarlama kampanyaları için görünüşte sınırsız VC fonlarına sahip olmadığı ve gayrimenkul ile kripto sektörlerinin benzersiz zorluklarla karşı karşıya olduğu bir zamanda pek de şaşırtıcı değil.

Listede, listeye yeni katılan DataSnipper dikkat çekiyor. Hollanda merkezli bu şirket, yapay zekayı kullanarak makbuzlar veya banka hesap özetlerindeki verileri masraf kayıtlarıyla eşleştiriyor ve böylece kıt bulunan muhasebeciler için birçok saat tasarrufu sağlıyor. DataSnipper’ın zaten Deloitte, Ernst & Young, KPMG ve PwC dahil olmak üzere 1.400 müşterisi var ve beş yıl boyunca bootstrapped (kendi kaynaklarıyla büyüme) operasyon olarak büyüdükten sonra, sadece 100 milyon dolar toplayarak 1 milyar dolarlık bir değerlemeye ulaştı.

Siber sigortalar da, sürekli artan hackleme ve fidye yazılımı saldırıları tarafından yönlendirilen, iş odaklı finansal teknolojinin güçlü noktalarından bir diğeri. Listede yer alan Coalition ve At-Bay gibi şirketler, teknolojiyi ve kurucularının hackerların nasıl çalıştığını derinlemesine bilgisini kullanarak, 11 milyar dolarlık siber sigorta pazarının genişleyen bir payını alıyorlar.

Benzer şekilde, yapay zeka tarafından süper şarj edilen finansal dolandırıcılık, finansal teknoloji girişimcileri için fırsatlar yaratıyor. Listeye geri dönen üç şirket yer alıyor. Bunlar: Alloy, Persona ve SentiLink. Bu şirketler bireysel dolandırıcıların durdurulmasını hedef alırken, yeni gelen Middesk ise 600 müşterisine, geleneksel bankalar ve diğer finansal teknolojiler dahil, hesap açmaya veya kredi almaya çalışan işletmelerin meşru olup olmadığını doğrulamada yardımcı oluyor.

Listemizde küçülen iki kategori ise Gayrimenkul ve Blockchain ile Kripto olarak sıralanıyor. Yüksek faiz oranları, gayrimenkul sektörünü vurmaya devam ediyor, ev satışlarına, mortgage yeniden finansmanına veya ticari gayrimenkul değerlerine bağlı startup’ları etkiliyor. Sadece iki gayrimenkul şirketi bu yılın listesine girebilmiş durumda.

Blockchain ve Kripto konusunda ise, FTX kurucusu ve şimdi mahkum edilen suçlu Sam Bankman-Fried hapiste cezasını beklerken ve Binance kurucusu Changpeng Zhao, Banka Gizliliği Yasası’nın birden çok ihlalini kabul ederek CEO pozisyonundan ayrıldıktan sonra, sektör bir sayfa çeviriyor. Şimdi odak noktası, artan düzenleyici incelemeler çağında sektörü daha sürdürülebilir büyümeye yönlendirebilecek şirketlerde. Bu yılın üç kripto ve blockchain Fintech 50 listesinde yer alan şirketler – düzenleyici uyum, güvenlik ve merkezi olmayan finans için ekonomik modellerin optimizasyonu ve risklerin en aza indirilmesine odaklanan Chainalysis, Fireblocks ve yeni gelen Gauntlet – bu yansımayı gösteriyor.

Buna karşılık, 2022’de Fintech 50’ye dokuz kripto şirketi dahil edilmişti; bunlar arasında yatırımcılar tarafından aşırı değerli 32 milyar dolarla değerlendirilen ve Amerika’nın en değerli üçüncü finansal teknoloji şirketi olarak gösterilen FTX de vardı.

Bu yılın listesinde özellikle, eski yöntemlerle başarısız olan firmaların aksine, yeni ve dinamik çözümler sunan, alanında uzman şirketlerin piyasada yerini sağlamlaştırdığına şahit oluyoruz. İnovasyonun ve kalıcı başarının, sadece piyasa değerleri ile değil, aynı zamanda sağlam iş modelleri ve sürdürülebilir stratejilerle de ölçüldüğü bir çağda yaşıyoruz. Yenilikçi fikirler ve sağlam işletme anlayışı, finansal teknoloji sektörünün yeni öncülerini belirleyen temel unsurlar olarak öne çıkıyor.

2024 Forbes Finansal Teknoloji 50 Listesi

2024 Forbes Finansal Teknoloji 50 Listesinde yer alan şirketleri aşağıda bulabilirsiniz. Listenin detaylarına buradaki bağlantı üzerinden ulaşabilirsiniz.