TeamSec Group’un BDDK lisanslı finansman şirketi TeamSec Finance, ilk faaliyet yılında 76 işletmeye 211 işlem üzerinden yaklaşık 2,5 milyar TL finansman sağladığını açıkladı. Şirket, inşaat ve altyapıdan imalat sanayisine, toptan ticaretten turizm ve lojistiğe kadar 47 farklı faaliyet kolundaki işletmelere ulaştı.
TeamSec Finance’in paylaştığı verilere göre şirket ilk faaliyet döneminden itibaren kârlılık kaydederken bütçelenen kârlılık hedeflerinin üzerinde performans gösterdi.
Açıklanan dönem itibarıyla şirketin takipteki alacağı ve 90 günü aşan gecikmiş kredi bakiyesi bulunan müşterisi bulunmuyor.
Kredi kararlarında teknoloji ve saha verisi birlikte kullanılıyor
TeamSec Finance, kredi başvurusundan değerlendirme ve kullandırıma kadar uzanan süreçlerini grup bünyesinde geliştirilen teknoloji altyapısı üzerinden yönetiyor.
Kredi değerlendirmelerinde işletmelerin finansal verilerinin yanı sıra ticari faaliyetleri ve ödeme davranışları birlikte analiz ediliyor. Karar süreçleri davranışsal skorlama modelleriyle destekleniyor.
Teknoloji tabanlı değerlendirme süreci saha çalışmalarıyla da tamamlanıyor. Şirketin kredi ekipleri işletmelerin tesislerini ve operasyonlarını yerinde inceleyerek finansman ihtiyacını değerlendiriyor.
Portföy performansı düzenli takip ve erken uyarı mekanizmalarıyla izlenirken aynı altyapı farklı sektörlere yönelik yeni finansman ürünlerinin daha kısa sürede devreye alınmasına imkân sağlıyor.
İş birliklerinden 200 milyon TL finansman sağlandı
TeamSec Finance’in ilk faaliyet yılında öne çıkan alanlardan biri de kurumsal iş birlikleri oldu.
Şirket, Credit-as-a-Service yani Hizmet Olarak Kredi modeliyle finansman çözümlerini iş ortaklarının satış ve ticaret süreçlerine entegre ediyor. Bu model üzerinden bayi, tedarikçi ve müşteri ağlarındaki işletmelere finansman sağlanıyor.
Sersim ve Tam Birlik ile yürütülen iş birlikleri kapsamında ilk yıl toplam 200 milyon TL finansman kullandırıldı.
TeamSec Finance, bu modeli yeni iş ortakları üzerinden daha geniş bayi ve tedarikçi ağlarına taşımayı hedefliyor.
Finansman faaliyetleri sermaye piyasalarıyla desteklenecek
TeamSec Finance, TeamSec Group’un kredi, teknoloji ve sermaye piyasalarını bir araya getiren yapısında finansman faaliyetlerini üstleniyor. Grup bünyesindeki TeamSec ise teknoloji altyapısını sağlıyor.
Şirketin bono ihracına ilişkin süreçleri devam ederken varlığa dayalı menkul kıymet işlemleri için de gerekli altyapının oluşturulduğu açıklandı.
Bu yapı, TeamSec Finance’in kredi portföyünü büyütürken finansman kaynaklarını da çeşitlendirmeyi planladığını gösteriyor.
İkinci yıl hedefi 120 müşteri
TeamSec Finance, ikinci faaliyet yılında müşteri sayısını 120’ye çıkarmayı hedefliyor.
TeamSec Finance Yönetim Kurulu Başkanı Esad Erkam Köroğlu, ilk yılda yalnızca finansman hacmini artırmaya değil, büyümeyi destekleyecek finansal ve teknolojik altyapıyı oluşturmaya odaklandıklarını belirtti.
Köroğlu, teknoloji tabanlı kredi değerlendirme yaklaşımı, saha müşteri ilişkileri ve risk yönetiminin birlikte yürütüldüğünü ifade ederken önümüzdeki dönemde kurumsal iş birliklerinin artırılması, finansman kaynaklarının çeşitlendirilmesi ve aktif kalitesinin korunmasının öncelikli hedefler arasında yer aldığını söyledi.
TeamSec Finance’in ilk yıl rakamlarında 2,5 milyar TL’lik hacim kadar dikkat çekici olan nokta, teknoloji tabanlı kredi değerlendirme modelinin reel sektör finansmanıyla doğrudan birleştirilmesi.
Özellikle Credit-as-a-Service modelinin bayi ve tedarikçi ağlarına taşınması, finansman şirketlerinin klasik kredi kanallarından çıkarak ticari süreçlerin içine daha fazla yerleştiğini gösteriyor. Bono ihracı ve varlığa dayalı menkul kıymet altyapısı da büyümenin yalnızca kredi kullandırım tarafında kalmayacağını, sermaye piyasaları üzerinden kaynak çeşitlendirme arayışının da modele eklendiğini ortaya koyuyor.
Takipte alacak bulunmaması ilk faaliyet yılı açısından güçlü bir gösterge. Bununla birlikte bu performansın portföy büyüdükçe ve müşteri sayısı arttıkça nasıl korunacağı, modelin sürdürülebilirliğini değerlendirmek açısından daha belirleyici olacak.
