Adyen, BCG ile birlikte hazırladıkları yeni raporu yayımladı.
Finansal teknoloji platformu Adyen, Boston Consulting Group (BCG) ile birlikte hazırladığı yeni raporu yayımladı. Rapora göre, SaaS platformları için oyun değiştirici bir pazar fırsatı olan 185 milyar dolarlık bir potansiyel bulunuyor, bu da 2022’den bu yana %25’lik önemli bir artışa işaret ediyor. BCG’nin analizine göre bu pazar büyümesi, hesaplardan elde edilen daha yüksek banka gelirleri nedeniyle olumlu bir faiz oranı ortamından ve bankacılık gelir havuzlarının genel genişlemesinden kaynaklanıyor.
Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler için Gömülü Finans Talebi Artıyor
Küçük ve orta ölçekli işletmeler (KOBİ’ler) — geleneksel finans kurumları tarafından genellikle yeterince hizmet verilmeyen bir sektör — için gömülü finans talebi, ödemelerin ötesine genişleyerek büyümekte. Bu durum, iş hesapları, krediler ve çıkartılan kartlar gibi daha gelişmiş finansal ürünleri kendi tekliflerine entegre etme fırsatını SaaS platformları için önemli ölçüde artırıyor. Bu ürünlerdeki tipik marjlar göz önüne alındığında, çoğu platform mevcut gelirlerini üç veya dört katına çıkarma fırsatına sahip.
Adyen’de Platformlar ve Finansal Hizmetler Kıdemli Başkan Yardımcısı Blake Breathitt, “Finansal ürünleri entegre etmek kazan-kazan senaryosu yaratıyor: SaaS platformları, KOBİ’lerin göz ardı edilen finansal ihtiyaçlarını ele alarak kullanıcı ilişkilerini derinleştiriyor ve yeni gelir akışları açıyor,” diyor. Breathitt, “Araştırmamız, SaaS platformlarının rekabetçi kalmak için gömülü finansı benimseme fırsat penceresini vurguluyor, aksi takdirde geride kalabilirler. Burada SaaS platformları için büyük bir pazar fırsatı var, bu platformlar mevcut ekosistemlerinde bu hizmetleri sunma konusunda ideal bir konumda,” diye ekliyor.
Pazar, KOBİ’lerden gelen güçlü taleple hazır durumda; KOBİ’lerin %50’si yakın gelecekte gömülü finans ürünlerinin tam bir paketini kullanma olasılığının yüksek olduğunu ifade ediyor, bu da büyüme potansiyelini pekiştiriyor.
BCG’nin Ödemeler ve Fintech uygulamasının Kurucusu Stefan Dab, “KOBİ’lerin, SaaS platformları içinde daha geniş bir finansal hizmet yelpazesini, özellikle basit nakit avanslarının ötesine geçen kredileri veya alacaklar ve borçlar iş akışlarıyla sıkı bir şekilde entegre olan cari hesapları tüketme konusunda bir isteklilik gözlemliyoruz,” diyor.
Rapor, en üst düzey platformların gelirlerinin %50’den fazlasını gömülü ödemeler ve finanstan elde ettiğini ve SaaS için bir sonraki kritik büyüme kaldıracı olarak gömülü finansı öne çıkardığını belirtiyor. Artan rekabetin yaşandığı bir pazarda fark yaratmak için platformların, tekliflerine finansal ürünleri entegre etmeleri gerekiyor. Adyen ve BCG’nin raporu, gömülü finans alanında başarılı olmak isteyen SaaS platformları için stratejik bir oyun kitabı sunuyor. Geleneksel bankalardan farklı ürünler sunma, pazara çıkış stratejilerini optimize etme ve büyümeyi teşvik etmek için etkili ortaklıklar kurma konusunda eyleme geçirilebilir içgörüler sunuyor.
Adyen ve BCG’nin bu ortak çalışması, SaaS platformları için sadece finansal bir dönüşüm değil, aynı zamanda stratejik bir ilerleme sunuyor. Gömülü finansın, özellikle KOBİ’lerin genişleyen ihtiyaçlarını karşılarken nasıl bir dönüşüm aracı olabileceğini ortaya koyuyor. Bu işbirliği, daha kapsayıcı ve yenilikçi finansal hizmetler sunarak hem platformları hem de son kullanıcıları güçlendirme potansiyeline sahip. Sonuç olarak, Adyen ve BCG, gömülü finansın geleceğini şekillendirme konusunda değerli bir yol haritası sağlıyor, bu da sektördeki diğer oyuncular için de bir örnek teşkil edebilir.
