Klarna’ya 50 Milyon Dolar Ceza
İsveç Finansal Denetim Kurumu (FI), anti-money laundering (AML – kara para aklama karşıtı) düzenlemelere uyum eksiklikleri nedeniyle Klarna’ya 500 milyon İsveç kronu (50 milyon dolar) ceza verdi. 1 Nisan 2021 ile 31 Mart 2022 tarihleri arasında yapılan denetimde, Klarna’nın risk değerlendirme ve müşteri kimlik doğrulama prosedürlerinde önemli eksiklikler tespit edildi.
AML Gerekliliklerine Uyumsuzluk
Regülatörün açıklamasına göre, Klarna’nın genel risk değerlendirme süreci ciddi eksiklikler içeriyor. Örneğin, bankanın ürün ve hizmetlerinin kara para aklama veya terörizmin finansmanı için nasıl kullanılabileceğine dair bir değerlendirme yapılmadığı belirtildi. Ayrıca, BNPL (Şimdi Al, Sonra Öde) devi olan Klarna’nın, fatura ürününü kullanan müşteriler için gereken kimlik doğrulama önlemleri konusunda yetersiz prosedürlere sahip olduğu ifade edildi.
FI Genel Müdürü Daniel Barr, şunları söyledi:“Kara para aklama karşıtı düzenlemelere uyulması zorunludur. Bu düzenlemeler, şirketin operasyonlarının suçlular tarafından kullanılma riskini azaltmak için kritik öneme sahiptir. İncelememiz, Klarna’nın genel risk değerlendirmesi ve kimlik doğrulama prosedürleri konusundaki gereklilikleri yerine getirmediğini göstermektedir. Bu nedenle bankaya müdahale edilmesi gerekmektedir.”
Barr, tespit edilen eksikliklerin Klarna’ya resmi bir uyarı yapılmasını veya yetkilendirmesinin geri çekilmesini gerektirecek kadar ciddi olmadığını da ekledi.
İsveç Bankacılık Sektöründe Yaygın Sorunlar
Son dönemde İsveç’teki büyük bankaların tamamı kara para aklamaya uyum eksiklikleri nedeniyle uyarılmış durumda. Ülkenin en eski bankası SEB, 4 milyar İsveç kronu ceza almıştı. Ancak Klarna, devlet bankası SBAB dışında bugüne kadar incelenmeyen en büyük İsveç bankası olarak dikkat çekiyor.
Klarna, bu süreçte ürün veya hizmetlerinin kara para aklamada kullanıldığına dair herhangi bir bulguya rastlanmadığını belirterek şu açıklamayı yaptı:“Bu süreç boyunca yapıcı bir diyalog sürdürdük. Bu, sağlam ve güvenli bir finansal ortam taahhüdümüzün bir parçasıdır.”
Klarna’ya verilen ceza, fintech sektöründe kara para aklamayla mücadele önlemlerinin ne kadar kritik bir öneme sahip olduğunu gösteriyor. Regülatörler tarafından uygulanan bu tür yaptırımlar, yalnızca bir uyarı niteliğinde olmakla kalmıyor, aynı zamanda finansal kurumların güvenilirliğini artırma yolunda önemli bir adım teşkil ediyor. Klarna’nın yapıcı yaklaşımı, şirketin güvenli bir finansal ortam yaratma taahhüdünü güçlendiren bir unsur olarak öne çıkıyor.
