İş Bankası, iştiraki İşNet ve Agra FinTech iş birliğiyle KOBİ’lerin e-Defter verilerini analiz eden Finansal Sağlık Raporu’nu kullanıma sundu. İşCep üzerinden verilen izinle hazırlanan rapor, işletmelerin finansal rasyolarını hesaplıyor ve benzer ölçekli şirketlerle karşılaştırma imkânı sağlıyor.
Türkiye İş Bankası, KOBİ müşterilerine yönelik yeni veri analitiği uygulaması Finansal Sağlık Raporu’nu hayata geçirdi.
İşNet ve Agra FinTech iş birliğiyle geliştirilen uygulamada, KOBİ’lerin e-Defter verileri İşCep üzerinden verecekleri izin doğrultusunda analiz ediliyor. İşletmeler için hazırlanan kişiselleştirilmiş raporlar, finansal durumun ölçülmesi ve ihtiyaçlara uygun finansal çözümlerin belirlenmesinde kullanılıyor.
E-Defter Verileri Finansal Analize Dönüşüyor
Finansal Sağlık Raporu kapsamında İşNet üzerinden temin edilen e-Defter verileri, Agra FinTech ile geliştirilen analiz modelleri kullanılarak inceleniyor.
Bu süreçte işletmelerin finansal rasyoları hesaplanıyor ve aynı sektörde faaliyet gösteren benzer ölçekli şirketlerle karşılaştırma yapılabiliyor.
Analizlerden elde edilen içgörüler doğrultusunda müşterilere uygun finansal çözümlerin sunulması ve finansmana erişim süreçlerinin hızlandırılması hedefleniyor.
“KOBİ’lere En Doğru Ürünü En Doğru Zamanda Sunmayı Hedefliyoruz”
İş Bankası Genel Müdür Yardımcısı Sezgin Yılmaz, uygulamaya ilişkin şu değerlendirmeyi yaptı:
“KOBİ Bankacılığında geleneksel süreçlerin ötesine geçen yenilikçi çözümler geliştiriyoruz. Müşterilerimizin bankacılık işlemlerini daha hızlı ve kolay hale getirirken, onların ihtiyaçlarına uygun katma değerli hizmetler sunmayı önceliklendiriyoruz. Bu yaklaşım çerçevesinde banka, müşteri, veri kaynağı ve finansal teknoloji şirketlerini içeren ekosistemde birlikte iş geliştirme kültürü ile sonuç almaya özel önem veriyoruz. İşNet ve Agra FinTech ile hayata geçirdiğimiz bu proje, KOBİ’lere en doğru ürünü, en doğru zamanda sunma hedefimizin önemli bir adımı. KOBİ’lerin finansal sağlıklarının ölçülmesi ve buna bağlı olarak geliştirilen teklif mekanizmalarıyla sektöre yenilikçi bir hizmet sunuyoruz. Önümüzdeki dönemde de dijital dönüşümü destekleyen, müşteri deneyimini sürekli iyileştiren uygulamalar geliştirmeye ve ticari hayatı kolaylaştıran çözümler üretmeye devam edeceğiz.”
E-Dönüşüm Verileri Kredi Süreçlerini Destekliyor
İşNet Genel Müdürü Mehmet Fahri Can, NetteArşiv ve İşteDefterim üzerinden oluşturulan e-Defter bilgilerinin entegrasyon sayesinde finansal içgörüye dönüştüğünü belirtti.
Can şu ifadeleri kullandı:
“Kullanıcılarımızın açık rızası sonrası banka sistemleriyle paylaşılan bu veriler; işletmelerin finansal sağlıklarının daha doğru analiz edilmesine, kredi değerlendirme süreçlerinin desteklenmesine ve risk yönetiminin daha etkin yürütülmesine katkı sağlıyor. İşletmeler, oluşturdukları verileri katma değer üreten stratejik bir kaynağa dönüştürerek daha hızlı ve bilinçli ticari kararlar alabiliyor. Önümüzdeki dönemde de e-dönüşüm alanındaki uzmanlığımızı finansal teknolojilerle buluşturan yenilikçi çözümler geliştirmeyi ve KOBİ’lerin sürdürülebilir büyümesine katkı sağlamayı sürdüreceğiz”
Agra FinTech Analiz Modellerini Sağlıyor
Agra FinTech Kurucu Ortağı Muharrem Uğurelli ise iş birliğinin veri analitiği tarafına dikkat çekti:
“Finansal verinin gerçek değeri, doğru analiz edilerek işletmeler için anlamlı içgörülere dönüştürülmesinde ortaya çıkıyor. Bu projede e-defter verilerini gelişmiş analiz modelleri ve finansal uzmanlıkla birleştirerek KOBİ’lerin finansal durumlarını objektif şekilde değerlendirebilecekleri, sektörleriyle karşılaştırabilecekleri ve geleceğe yönelik daha sağlıklı kararlar alabilecekleri bir altyapı oluşturduk. İş Bankası ve İşNet ile gerçekleştirdiğimiz bu iş birliği, bankacılıkta veri odaklı yeni nesil yaklaşımın önemli bir örneğini temsil ediyor. Hedefimiz, finansal veriyi herkes için daha erişilebilir, anlaşılabilir ve aksiyona dönüştürülebilir hale getirmek. KOBİ’lerin kendi verilerinden değer üretebilmelerini sağlayarak finansal yönetim kültürünü güçlendirmeye, aynı zamanda bankaların daha kaliteli veriyle daha etkin karar almasına katkı sunacak teknolojiler geliştirmeye devam edeceğiz.”
Banka, Teknoloji Sağlayıcı ve Fintek Aynı Veri Katmanında Buluşuyor
Fintek açısından uygulamanın dikkat çekici tarafı, bankacılık verisi ile e-Dönüşüm verisinin aynı karar sürecinde buluşturulması.
İşNet veri altyapısını, Agra FinTech analiz modellerini ve İş Bankası müşteriyle temas ve finansman katmanını sağlıyor. Böylece e-Defter verisi yalnızca muhasebe kaydı olarak kalmıyor; finansal sağlık analizi, karşılaştırmalı performans değerlendirmesi, kredi sürecinin desteklenmesi ve risk yönetimi için kullanılabilen bir veri kaynağına dönüşüyor.
Bu yapı, KOBİ bankacılığında finansman kararlarının işletmenin güncel ticari ve finansal verileriyle daha yakın ilişki kurduğu veri odaklı modellerin Türkiye’deki somut örneklerinden biri olarak öne çıkıyor.
