Block Şirketini İncelemeye Alındı
ABD Savcıları, Jack Dorsey’nin Kurucu Ortak Olduğu Block Şirketini İncelemeye Aldı.
NBC News’in haberine göre, ABD federal savcıları, Jack Dorsey’nin kurucu ortakları arasında yer aldığı Block şirketinin finansal işlemlerini incelemeye aldı. Şirket içi belgelere dayandırılan bulgular, Square ve Cash App bünyesinde uyum sorunları olduğunu işaret ediyor. Eski bir çalışan tarafından sağlanan bir belge, müşteri bilgilerinin yetersiz toplanması ve yaptırım uygulanan ülkelerle ilişkili işlemlerin işlenmesi konularında eksiklikler olduğunu vurguluyor.
İddia Edilen Uyum Başarısızlıkları Neler?
Çalışan, uyum ihlallerine dikkat çekilmesine rağmen Block’un süreçleri düzeltmediğini iddia etti. Kredi kartı işlemleri, dolar transferleri ve Bitcoin işlemleri de dahil olmak üzere binlerce işlem, hükümete bildirilmedi. Belgeler, Küba, İran, Rusya ve Venezuela gibi ülkelerle yapılan işlemleri göstererek düzenleyici uyum konusunda endişeleri artırıyor.
NBC News tarafından aktarılan kaynaklara göre, Block’un uyum bölümü, düzenlenmiş bir uyum programını denetleyecek yetkinlikte liderlik eksikliği gibi önemli kusurlarla karşı karşıya kaldı. Bir dış danışman, şüpheli faaliyetleri izleme sistemlerinde ve yaptırım ihlallerini taramada yaklaşık 50 eksiklik tespit etti.
Block’un yönetim kurulu ve üst yönetimi, uyumda yaşanan aksaklıklardan haberdardı. Yönetim Kurulu Üyeleri Lawrence Summers ve Sharon Rothstein’ın son zamanlardaki ayrılıkları, şirket içinde yönetim ve denetim konularında soru işaretleri yarattı. Şirketin risk değerlendirme ve yönetim politikalarını gözden geçirmekle sorumlu denetim komitesi, Lord Paul Deighton tarafından denetleniyordu.
Düzenleyici Denetim Gereklilikleri
2021 yılında, Cash App’in Avrupa versiyonu, para aklama ve terörizm finansmanı düzenlemelerini ihlal ettiği gerekçesiyle ceza aldı. Düzenleyiciler, Cash App gibi mobil ödeme platformları konusunda endişeliydi.
Ancak, Block, sağlam bir uyum programına sahip olduğunu ve düzenleyici gereksinimleri karşılamak üzere uygulamalarını düzenli olarak güncellediğini belirtti. Şirket, eski çalışan tarafından belirlenen eksiklikleri kabul etti ancak bunların yorumunu tartıştı ve uyuma olan bağlılığını ve sistemlerini iyileştirme yönündeki sürekli çabalarını vurguladı.
Bu son gelişme, benzer endişeler üzerine Binance’in eski CEO’su Changpeng Zhao’nun dört ay hapis cezasına çarptırılmasının ardından geldi. Zhao, geçen yıl, kara para aklama programlarını uygulamamak ve Binance’de yasa dışı işlemlere izin vermek suçlamalarını kabul etti. Zhao’nun CEO olarak görevinden ayrılması konusunda ABD makamlarıyla bir anlaşma yaparak soruşturmayı sonlandırmayı kabul ettiği geçen Kasım’da duyuruldu. Ayrıca, Binance, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu ile Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu tarafından ayrı suçlamalarla karşı karşıya.
