FCA, Barclays’e mali suç risklerini yönetemediği gerekçesiyle 42 milyon sterlin ceza verdi.
İngiltere’nin finansal düzenleyici kurumu Financial Conduct Authority (FCA), bankacılık devi Barclays’e mali suç risklerini belirleme ve yönetme süreçlerindeki ciddi yetersizlikler nedeniyle 42 milyon sterlin ceza verdi. Söz konusu ceza, özellikle Stunt & Co ve WealthTek adlı eski müşterilere yönelik risk yönetimi süreçlerinde yaşanan eksiklikleri kapsıyor.
Stunt & Co ile Devam Eden İlişki Cezanın Merkezinde
FCA, Barclays’in altın ticareti yapan Stunt & Co ile çalışmaya başladığı dönemde ve bu ilişki sürdüğü sürece kara para aklama riskini yeterince değerlendirmediğini belirtti. “Stunt & Co ile iş ilişkisi, daha önce büyük çaplı kara para aklama operasyonlarıyla bağlantısı kurulmuş olan Fowler Oldfield ile ilişkiliydi.” Buna rağmen Barclays, bu müşteriden 46 milyon sterlinden fazla fon alarak hizmet sunmaya devam etti. Düzenleyici kurumlar tarafından yapılan uyarılar ve güvenlik güçlerinin müdahalelerine rağmen bankanın bu ilişkiyi sürdürmesi, cezanın belirlenmesinde kritik bir unsur oldu.
Fowler Oldfield ile İlgili Uyarılar Sonrasında Gecikmeli Tepki
Cezanın önemli bir bölümü, Barclays’in Fowler Oldfield bağlantılı risk işaretlerine zamanında yanıt vermemesi nedeniyle uygulandı. FCA, “Barclays’in konuya dair değerlendirme süreci ancak NatWest hakkında benzer gerekçelerle cezai işlemlerin başlatıldığını öğrendikten sonra başlamıştır.” açıklamasında bulundu.
WealthTek İncelemesi de Yetersiz Kaldı
Yahoo Finance kaynaklarına göre, Barclays aynı zamanda WealthTek adlı müşteriyi sisteme dahil ederken de yeterli incelemeyi yapmadı. “FCA, bankanın WealthTek’in yetkilendirme durumunu doğrulamadan hesap açmasına izin verdiğini tespit etti.” Bu durum, Barclays’in müşteri kabul süreçlerinde sistematik eksiklikler olduğuna işaret ediyor.
Aynı kaynaklara göre, tasfiye sürecindeki Stunt & Co, Barclays aracılığıyla yüksek meblağlı işlemler gerçekleştirdi ve bu süreçte gerekli denetimler yapılmadı. FCA, bu durumun mali suçlarla ilişkili işlemlerin gerçekleşmesine zemin hazırladığı görüşünde.
Barclays: İç Denetim Yapıldı, Gönüllü Bildirimde Bulunuldu
Barclays yetkilileri, konuyla ilgili detaylı bir iç denetim yürütüldüğünü ve tespit edilen bulguların düzenleyici kuruma gönüllü olarak bildirildiğini açıkladı. “FCA’nın Stunt & Co’ya dair yürüttüğü soruşturma sonucunda, bankanın kara para aklama yasalarını ihlal ettiğine dair bir karar verilmemiştir.” Ancak banka, mali suçlarla mücadeledeki kontrol eksiklikleri nedeniyle cezaya çarptırıldı.
Barclays’e kesilen bu ceza, küresel finans kurumlarının mali suç risklerini yönetme sorumluluğunu daha fazla ciddiyetle ele almaları gerektiğini hatırlatıyor. Müşteri ilişkileri süresince ortaya çıkan kırmızı bayraklara zamanında müdahale edilmemesi, yalnızca operasyonel zafiyet yaratmakla kalmıyor, aynı zamanda finansal sistemi istismar eden yapılar için alan açıyor. Özellikle yüksek hacimli işlemler yürüten müşterilere dair şeffaflık ve denetim gerekliliği, sektörde artık ihmal edilemeyecek bir zorunluluk olarak öne çıkıyor.
