New York merkezli Sigma360, finans kurumlarının kara para aklama (AML), müşteri tanıma (KYC) ve risk tarama süreçlerini dijitalleştiren bir platform geliştiriyor. Şirketin sistemi; küresel risk verilerini, tarama teknolojisini ve yapay zekâ tabanlı analiz araçlarını tek bir altyapı üzerinde birleştiriyor.
Platform, finans kuruluşlarının müşteri ve işlem verilerini gerçek zamanlı olarak taramasına olanak tanıyor. Böylece potansiyel riskler daha hızlı tespit edilirken yanlış alarm oranlarının düşürülmesi hedefleniyor. Finansal kurumların düzenleyici uyum süreçlerini daha verimli yürütmesi de sistemin temel hedefleri arasında yer alıyor.
Platform Trilyonlarca Dolarlık Varlığı İzliyor
Sigma360’ın altyapısı bugün bankalar, ödeme şirketleri ve fintek platformları dahil olmak üzere birçok düzenlemeye tabi kurum tarafından kullanılıyor. Şirketin verilerine göre platform, 2 trilyon doların üzerinde varlığı koruyan kuruluşlara hizmet veriyor ve her ay milyarlarca dolarlık işlem hacmini izliyor.
Şirket son iki yılda hızlı büyüme kaydederek gelirlerini yaklaşık beş kat artırdı ve 2025 yılında kârlılığa ulaştı. Net gelir koruma oranının yüzde 140’ın üzerine çıkması, platformun mevcut müşteriler içinde kullanımının genişlediğini gösteriyor.
Regülasyon Baskısı Fintek Uyum Teknolojilerini Büyütüyor
Finans sektöründe düzenleyici gereklilikler ve jeopolitik risklerin artması, uyum teknolojileri alanında yeni yatırımları tetikliyor. Finans kurumları daha fazla işlem hacmini ve karmaşık müşteri ağlarını yönetmek zorunda kalırken, geleneksel uyum sistemlerinin yüksek maliyet ve düşük verimlilik sorunları ortaya çıkıyor.
Sigma360’ın kurucusu Stuart Jones Jr., ABD Hazine Bakanlığı ve Ulusal Terörle Mücadele Merkezi’nde edindiği deneyimlerin ardından platformu kurduğunu belirtiyor. Şirketin amacı finans kurumlarının risk yönetimi süreçlerini daha hızlı ve veri odaklı hale getirmek olarak ifade ediliyor.
Sigma360’ın yatırım turu, fintek sektöründe hızla büyüyen RegTech ve finansal suç önleme teknolojileri alanının önemini bir kez daha ortaya koyuyor. Son yıllarda bankalar ve ödeme şirketleri yalnızca işlem hacimlerini büyütmekle kalmadı; aynı zamanda yaptırım riskleri, kara para aklama ve finansal suçlarla mücadele konusunda daha ağır regülasyonlarla karşı karşıya kaldı. Bu ortamda uyum süreçlerini manuel yöntemlerle yönetmek giderek zorlaşıyor. Yapay zekâ tabanlı risk tarama ve veri analitiği çözümleri, finans kurumlarının operasyonel maliyetlerini azaltırken aynı zamanda düzenleyici beklentilere daha hızlı yanıt verebilmesini sağlıyor. Sigma360 gibi platformların yükselişi, fintek sektöründe altyapı katmanının giderek daha stratejik hale geldiğini gösteriyor. Finansal suç önleme teknolojileri, ödeme altyapıları ve dijital bankacılık platformlarıyla birlikte önümüzdeki yıllarda en hızlı büyüyen RegTech segmentlerinden biri olmaya aday görünüyor.
