Avrupa finans pazarında dijitalleşme adımları hızlanırken, Innovance, Akbank T.A.Ş.’nin Almanya’daki iştiraki Akbank AG için yürütülen çekirdek bankacılık dönüşüm programının ilk fazını Mambu iş birliğiyle tamamladı. Yürütülen proje kapsamında Akbank AG’nin Perakende ve Özel Bankacılık segmentleri, SaaS tabanlı bulut bankacılık platformu Mambu üzerine taşınarak canlıya alındı. Almanya Federal Finansal Denetleme Kurumu (BaFin) gözetimi altında gerçekleştirilen bu operasyon, regülasyon yoğun bir Avrupa bankasının yapılandırılmış ve aşamalı bir geçiş stratejisiyle modernize edilmesine güçlü bir örnek oluşturuyor.
API Odaklı Bulut Yerel Mimari ve Core+ Katmanı
Mevcut çekirdek sistemlerden tamamen çıkışla sonuçlanan bu faz, müşteri ve hesapların yeni nesil, API odaklı ve bulut yerel mimari üzerinde çalışmasını mümkün kılıyor. Yeni sistem mimarisi Microsoft Azure üzerinde konumlanırken, çekirdek bankacılık altyapısı olarak Mambu tercih edildi. Mambu’nun API öncelikli yapısı, operasyonel karmaşıklığı azaltarak bankanın ortaklarla kolayca entegre olmasını sağlıyor. Dönüşümün en stratejik bileşenlerinden biri ise Innovance tarafından uçtan uca tasarlanan “Core+ Katmanı” oldu. Mambu ve diğer entegrasyon hizmetleri arasında merkezi bir orkestrasyon ve iş mantığı katmanı olarak çalışan bu yapı; ürün modelleme, işlem doğrulamaları ve limit yönetimi standartlarını hayata geçiriyor. Kurulan entegre mimari sayesinde muhasebe, ödemeler, dijital kanallar, varlık yönetimi ve finansal suç izleme sistemleri tek bir ekosistemde buluşuyor. Modüler yaklaşım, fiyatlama ve faiz gibi parametrelerin kod geliştirmeye ihtiyaç duyulmadan yapılandırma üzerinden yönetilmesini sağlayarak devreye alma sürelerini önemli ölçüde kısaltıyor.
Uzun Vadeli Bir Yetkinlik Dönüşümü Olarak Ele Alıyoruz
Innovance Kurucu & CEO’su Yusuf Ürey, çekirdek bankacılık dönüşümünü uzun vadeli bir yetkinlik dönüşümü misyonuyla yürüttüklerini vurgulayarak, kurulan modern teknoloji omurgasının bankanın pazar dinamiklerine çok daha hızlı yanıt vermesini sağladığının altını çiziyor. Akbank AG Core Banking Technologies Vice President Osman Kara, sektörün hızlı bir dönüşümden geçtiğini belirterek, “Mambu üzerinde ilk fazı başarıyla tamamlamamız ve bu süreçte Innovance ile yakın iş birliği içinde çalışmamız sayesinde çekirdek bankacılık altyapımızı modernize ettik ve bir sonraki büyüme aşamamızı destekleyecek ölçeklenebilir bir yapı oluşturduk.” ifadelerini kullanıyor. Core+ katmanıyla sistemler arası etkileşimi sadeleştirdiklerini aktaran Innovance Almanya Genel Müdürü Mehmet Ali Özcan, gelecekteki bankacılık hizmetleri için esnek bir temel sağladıklarını belirtiyor. Projenin bölgedeki varlıklarının bir göstergesi olduğunu söyleyen Mambu Chief Revenue Officer Mark Geneste de Akbank AG’nin dönüşümüne katkı sağlamaktan gurur duyduklarını paylaşıyor.
Kurumsal Bankacılık ve Kredilendirme Süreçleri İçin İkinci Faz Başlıyor
Erken kazanımlar çerçevesinde 2022 yılında devreye alınan Limit Teklif Uygulaması ile kurumsal müşteriler için dijital kredi onay sürecini yaklaşık dört ay gibi kısa bir sürede canlıya alan konsorsiyum, dönüşüm programının bir sonraki adımına geçiş yapıyor. Perakende ve Özel Bankacılık segmentlerinin ardından, Kurumsal Bankacılık ve Kredilendirme süreçlerini kapsayan yeni fazda daha kompleks kredilendirme ihtiyaçlarına ve yeni sistem entegrasyonlarına odaklanılacak. Tamamlanan ilk faz, Mambu’nun DACH bölgesindeki gücünü perçinlerken, Innovance’in Avrupa’nın katı regülasyonlu ortamlarında büyük ölçekli entegrasyon projelerini başarıyla yönetme yetkinliğini somut bir referansla kanıtlıyor.
