ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi OFAC, İran merkezli dijital varlık platformu BitBank’ı yaptırım listesine aldı. ABD Hazinesi, platformun yaptırım kapsamındaki İranlı finansör Babak Zanjani tarafından kontrol edildiğini ve İran’ın dijital varlıklar üzerinden yürüttüğü finansal ağın parçalarından biri olduğunu öne sürüyor.
OFAC’ın 17 Eylül 2026 tarihli açıklamasına göre Zanjani, haziran ve temmuz ayları arasında BitBank üzerinden yüz milyonlarca dolar değerinde Bitcoin’in İran Devrim Muhafızları’na aktarılmasını kolaylaştırdı. ABD Hazinesi ayrıca BitBank’ın Hürmüz Boğazı’ndan güvenli gemi geçişleri için alınan ödemelerin İran yönetimine aktarılmasında kullanıldığını belirtiyor.
Yaptırım kararı yalnızca BitBank’ı kapsamıyor. Platformun yazılım geliştiricisi Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company ile Zanjani’nin ağıyla bağlantılı üç kişi de OFAC tarafından yaptırım listesine eklendi.
OFAC Yüz Milyonlarca Dolarlık Bitcoin Transferi İddiasında Bulundu
ABD Hazinesi’nin açıklamasında BitBank’ın İran’ın dijital varlık altyapısında önemli bir rol üstlendiği ileri sürülüyor.
OFAC’a göre Babak Zanjani, en az 2024 yılından bu yana BitBank’ın hizmetlerini sosyal medya hesapları üzerinden tanıtıyordu. Platform aynı zamanda Zanjani bağlantılı diğer şirketler tarafından da iş ortağı olarak gösteriliyordu.
Hazine, haziran ve temmuz ayları arasında BitBank üzerinden İran Devrim Muhafızları’na yüz milyonlarca dolar değerinde Bitcoin transferinin kolaylaştırıldığını öne sürüyor.
ABD makamlarının değerlendirmesine göre bu yapı, yaptırım altındaki finansal ağların geleneksel bankacılık kanallarının dışında dijital varlık altyapısını kullanmasına olanak sağladı.
Reuters da yaptırım kararını doğrularken BitBank’ın Zanjani tarafından kontrol edildiğini ve ABD makamlarının platformu Hürmüz Boğazı bağlantılı ödeme akışlarıyla ilişkilendirdiğini aktardı.
Hürmüz Boğazı Ödemeleri De BitBank Üzerinden Aktarıldı
ABD Hazinesi’nin açıklamasındaki dikkat çekici bölümlerden biri, BitBank’ın deniz taşımacılığıyla bağlantılı ödeme akışlarında da kullanıldığı iddiası.
OFAC’a göre yaptırım kapsamındaki Hormuz Safe Marine Services Authority, haziran ayından bu yana aldığı ödemeleri İran yönetimine aktarmak için BitBank’ı kullandı.
Bu ayrıntı, kripto varlıkların yalnızca bireysel transferlerde veya yatırım işlemlerinde kullanılmadığını, uluslararası ticaret ve yaptırım rejimleriyle bağlantılı ödeme akışlarında da giderek daha fazla izlenmeye başladığını gösteriyor.
ABD Hazine Bakanlığı BitBank’a yönelik kararı, İran’ın dijital varlıklar üzerinden yaptırımları aşmasını engellemeyi amaçlayan daha geniş kapsamlı Operation Economic Outcast programı çerçevesinde aldı.
Yaptırım Kripto Altyapısının Kendisine Yöneliyor
BitBank kararı, ABD’nin kripto alanındaki yaptırım yaklaşımında dikkat çekici bir katmanı görünür hale getiriyor.
Kripto yaptırımlarında uzun süredir belirli cüzdan adresleri, kişiler veya işlem ağları hedef alınabiliyor. Bu kararda ise doğrudan dijital varlık borsası ve onun yazılım altyapısını geliştiren şirket yaptırım kapsamına alındı.
OFAC, BitBank’ın geliştiricisi Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company’yi de aynı karar kapsamında listeledi. ABD Hazinesi şirketin BitBank’ın dijital varlık yazılımının geliştiricisi olduğunu belirtiyor.
Bu yaklaşım, yaptırım uygulamalarının yalnızca paranın hareket ettiği adresleri izlemekten çıkıp işlem yapılmasını mümkün kılan teknoloji ve altyapı sağlayıcılarına doğru genişleyebileceğini gösteriyor.
Yabancı Finans Kuruluşları İçin De Yaptırım Riski Bulunuyor
OFAC’ın açıklamasında uluslararası finans sektörü açısından önemli bir uyarı da yer alıyor.
ABD Hazinesi, yaptırım kapsamındaki kişi ve kuruluşlarla belirli işlem veya faaliyetlere giren finans kuruluşları ile diğer kişi ve şirketlerin yaptırım riskiyle karşılaşabileceğini belirtiyor. ABD dışındaki kişi ve kuruluşlar da ABD yaptırımlarının ihlal edilmesine aracılık etmeleri veya yaptırımları aşmaya yönelik faaliyetlere katılmaları halinde risk altında bulunabiliyor.
Bu durum kripto borsaları, stablecoin sağlayıcıları, saklama şirketleri, ödeme altyapıları ve blockchain analiz şirketleri açısından karşı taraf kontrollerinin önemini artırıyor.
Özellikle yüksek riskli coğrafyalarla bağlantılı dijital varlık hareketlerinde yalnızca cüzdan adresinin incelenmesi yeterli olmayabilir. İşlemin arkasındaki kurum, platform ve bağlantılı şirketlerin de yaptırım listeleriyle sürekli karşılaştırılması gerekiyor.
Kripto Yaptırımlarında Yeni Dönem Altyapıyı Hedefliyor
BitBank kararında benim dikkat çekici bulduğum taraf, yaptırımın tekil Bitcoin işlemlerinden daha geniş bir yapıya yönelmesi.
ABD Hazinesi’nin açıklamasına göre hedef artık yalnız belirli bir cüzdan veya transfer değil; kripto hareketlerinin gerçekleşmesini sağlayan borsa, yazılım geliştiricisi ve bağlantılı finans ağı.
Bu yaklaşım yaygınlaşırsa dijital varlık sektöründe uyum süreçleri daha da ağırlaşabilir. Bir platformun yalnız kendi müşterisini tanıması yeterli olmayacak. İşlem yapılan karşı tarafların, ilişkili şirketlerin ve fon akışının hangi ağlara bağlandığının da sürekli izlenmesi gerekecek.
Özellikle yüz milyonlarca dolarlık Bitcoin transferlerinin devlet bağlantılı finansman iddialarıyla ilişkilendirilmesi, kripto sektöründe yaptırım kontrollerinin teknik bir uyum başlığı olmaktan çıkıp doğrudan finansal altyapı riskine dönüşmeye başladığını gösteriyor.
